Особенности международных расчетов: Международные расчеты: особенности и формы

Содержание

Международные расчеты: особенности и формы

23.03.2016

Взаиморасчеты между юридическими организациями, а также частными лицами, которые проводятся через банковское учреждение с использованием внешнеэкономических операций, получили название международные расчеты. К этой категории относятся «особые» виды платежей, когда финансовые средства (платежи по договорам) поступают на расчетный счет получателя путем международных банковских операций. Расчеты данного вида могут регулироваться различными правовыми актами и нормативами.

Понятие и особенности международных расчетов

К международным расчетам относят операции, сопровождающие финансовые обязательства по контрактам между компаниями, предприятиями и физическими лицами различных государств. Отличительной особенностью таких платежей (сравнительно с внутренними расчетами) является присутствие в их структуре этапа обмена различных валют. Оформление торгово-экономических сделок между представителями разных стран включает договоренность сторон о виде валюты платежа. Это может быть национальная валюта страны, которую представляет одна из сторон договора, либо валюта третьего государства. В международном обороте финансовых средств иностранная валюта играет роль не денежной наличности, скорее титульных знаков, чеков или почтовых переводов. Львиная доля международных расчетов в современном мире производится в валюте Соединенных Штатов. В американских долларах по статистике совершает половина торговых операций, а также 4/5 операций валютного рынка. Кроме того, 2/5 валютных запасов государств МВФ тоже представлены в этой валюте.

За прошедшие годы у международных расчетов сформировались такие характерные черты:

— банки участников экспортно-импортных операций осуществляют оформление, пересылку, обработку платежной документации, а также другие действия обособленные от внешнеэкономического договора;

— регулирование международных расчетов производится национальным законодательством, а также международными правилами;
— все расчетные операции имеют документальный характер и являются унифицированными;
— эффективность международных расчетов зависит от изменения курсов валют, использующихся в расчетах.
— все расчеты сопровождаются едиными общепринятыми гарантиями.

Какие различают формы международных расчетов

1) Авансовый платёж. Данный вариант является самым безопасным для экспортёра, но в условиях конкуренции на рынках на него мало кто согласится. Частичный авансовый платёж (например, 20-30%) может быть более приемлемым для импортёра и, следовательно, более реалистичным, но всё равно в итоге подвергает экспортёра риску. Несмотря на высокие риски для импортёра, связанные с оплатой аванса денежными средствами, некоторые импортёры приходят к выводу, что у них нет другого выбора. Импортёры из развивающихся стран часто считают авансовый платёж необходимым для того, чтобы получить товары, пользующиеся большим спросом, или предметы роскоши. Авансовые платежи могут осуществляться против представления банковской гарантии, выданной банком экспортёра.

2) Платёж с отсрочкой, подкрепленный резервным аккредитивом или банковской гарантией.

Данным вариантом иногда пренебрегают экспортёры, имеющие сильные позиции. Экспортёр предоставляет возможность оплаты на условиях открытого счёта с обеспечением в виде резервного аккредитива или банковской гарантии. Если импортёр не осуществляет платёж в указанный в инвойсе срок, экспортёр получает деньги за счёт резервного аккредитива или гарантии. Преимуществом для экспортёра является то, что документация здесь не всегда является такой же сложной, как в случае с обычным документарным аккредитивом. Преимущество для импортёра заключается в том, что экспортёр предоставляет ему условия оплаты по открытому счету. Если платёж производится в течение согласованных сроков, использование резервного аккредитива или банковской гарантии не происходит. Опасность для импортёра состоит в том, что экспортёр может несправедливо претендовать на использование резервного аккредитива или банковской гарантии, так что данный вариант должен использоваться только в отношениях с экспортёрами, которым можно доверять.

3) Документарный аккредитив (documentary credit) или «D/C» (также известный как «аккредитив», «коммерческий аккредитив» («letter of credit») или «L/C»). После аванса данный вариант обычно считается следующим самым безопасным для экспортёра способом оплаты. Тем не менее, из-за своей сложной документарной природы документарный аккредитив может являться относительно дорогостоящим с точки зрения банковских комиссий. Кроме того, экспортёр должен иметь тщательно продуманную систему подготовки документов во избежание риска неполучения оплаты в связи с расхождениями в документах, представленных в банк.

4) Документарное инкассо. Не такой безопасный для экспортёра метод, как аккредитив, однако значительно дешевле. Продавец должен быть готов взять на себя риск того, что импортёр не произведет оплату или не примет документы.

5) Открытый счёт. Экспортёр поставляет товар, затем в течение согласованного кредитного периода ожидает оплаты (часто это выражается как «net 30», «net 60» или «net 90»; это означает, что сумма должна быть оплачена в течение 30, 60 или 90 дней). Это наименее безопасный метод для экспортёра, который должен использоваться только, когда кредитоспособному импортёру можно полностью доверять. Экспортёру следует рассмотреть необходимость защиты при помощи кредитного страхования.

3 правила международных расчетов
1. Страхование экспортных кредитов (или «страхование торгового кредита»). Страхование «экспортных кредитов» или «торгового кредита» является одним из ключевых инструментов обеспечения платежа, используемых компаниями-экспортёрами. Страхование экспортных кредитов часто предлагается государственными структурами (в США это «Eximbank»). Застраховав продажи конкретному импортёру, экспортёр демонстрирует бóльшую готовность поставить товар в кредит.
2. Как избежать риски, связанные с обменными курсами. Самый простой для экспортёра способ избежать риска колебания валютных курсов – это потребовать оплаты в его собственной валюте. Тем не менее, на конкурентных рынках экспортёры вынуждены принимать платежи в иностранных валютах, тем самым, подвергая себя риску колебаний валютных курсов.
3. Использование факторинговых компаний: проверка платёжной дисциплины, авансы, взыскание. Факторинговые компании – это компании, оказывающие финансовые услуги, которые берут на себя целый ряд финансовых и бухгалтерских процессов, связанных с международными платежами. Экспортёры могут передать просроченные счета фактору или международному коллектору.

Функции международных расчетов
Функция оплаты. Существуют простые способы осуществления импортёром платежа, например, банковской траттой или электронным банковским переводом, однако в рамках международной сделки использование лишь этих способов оплаты создали бы риск или для экспортёра, или для импортёра (в зависимости от того, осуществлялся бы платеж до или после получения товаров). Банковские чеки в международной торговле не приняты – в отличие от акцепта или оплаты импортёром (или его банком) тратты или переводного векселя экспортёра. Тратты или переводные векселя являются просто механизмами оплаты, и при использовании только их одних называются чистыми векселями (clean bills). Однако коммерсанты обеспечивают себе дополнительную защиту, требуя приложения дополнительных документов к векселям; такой пакет документов затем обрабатывается банками: отсюда происходит документированный вексель (documentary bills).

Функция обеспечения. Документарные аккредитивы обеспечивают гарантию для каждой из участвующих в сделке сторон. Экспортёру гарантируется оплата, при условии что товарораспорядительные документы в порядке. Импортёр защищён от необходимости платить в случае непоставки, а, предусмотрев акт осмотра, импортёр может также иметь гарантию того, что поставленные товары будут иметь предусмотренное договором качество.

В случае с документированными векселями обмен товаров экспортёра (представленных коносаментом или другими транспортными документами) на оплату импортёра (представленную акцептом со стороны импортёра или оплатой им векселя) происходит через нейтральное лицо – банк. Это устраняет опасность того, что экспортёр или импортёр недобросовестно поведёт себя с товаром или деньгами. Документированные векселя, используемые в рамках операций как по документарному аккредитиву, так и документарному инкассо, являются связующим звеном между платёжной и гарантийной функциями.

Обратите внимание, что, в отличие от векселей, резервные аккредитивы и гарантии по требованию предназначены для использования преимущественно в качестве гарантийных, нежели платежных, механизмов. Так, если экспортёр согласен предоставить импортёру кредит на 90 дней, с подкреплением в виде резервного аккредитива импортёра (или банковской гарантии), то резервный аккредитив не предназначен для того, чтобы являться основным платёжным средством. Скорее, экспортёр направит импортёру счета на оплату в соответствующий срок. Экспортёр воспользуется резервным аккредитивом только, если импортёр не осуществит оплату.

Каждый из вариантов международной оплаты имеет различные характеристики, связанные со снижением рисков и документами. Как правило, снижение риска обеспечивается за счёт более высокой сложности документов и более высоких банковских комиссий или сервисных сборов. Стороны имеют тенденцию выбирать более дешевые и простые варианты, когда у них есть бóльшая степень уверенности друг в друге или когда одна из сторон имеет настолько сильную переговорную позицию, что может вынудить другую сторону согласиться на, в определённой степени, рискованные условия.

Функция финансирования (кредитования). В отличие от оплаты, финансирование связано с необходимостью предоставить кредит экспортёру или импортёру. Экспортёры могут использовать аккредитивы в качестве инструментов финансирования для экспортных операций, в особенности, используя переводные (transferable) или компенсационные (back-to-back) аккредитивы. Переводные векселя, как в отдельности, так и в сочетании с операциями по документарному аккредитиву или документарному инкассо, могут использоваться в качестве источников финансирования как для экспортёра, так и для импортёра. Как правило, импортёры хотели бы, чтобы им предоставлялся кредитный период (от 30 до 180 дней или более) для того, чтобы они могли перепродать товары до оплаты экспортёру. Экспортёры готовы предоставлять такие условия, если импортёр (или банк импортёра) обязуется произвести оплату в конце кредитного периода, например, путем выставления аккредитива с отсроченным платежом или «акцептовав» срочный переводной вексель (известный на практике как «акцептованный» или «авалированный» вексель). Экспортёры имеют возможность дисконтировать акцептованные векселя в обмен на живые деньги.

Документы международного расчета
1) Переводной вексель или тратта — оборотный документ, который представляет собой безусловное требование оплаты. Вместе с коносаментом он составляет основу для процедур по документарному инкассо. Вместе с коммерческим счётом экспортёра переводной вексель может использоваться для взимания платы с импортёра за товар. Вексель определяется следующим образом: «Безусловный приказ в письменном виде, адресованный одним лицом другому лицу, подписанный лицом, дающим его, и требующий от лица, которому он адресован, оплатить по требованию или в установленное или могущее быть определенным в будущем время определённую сумму денег конкретному лицу или приказу такого лица или предъявителю».

Таким образом, тратта выставляется трассантом (продавцом-экспортёром) на трассата (покупателя-импортёра) и требует осуществления оплаты в пользу трассанта определенной суммы в течение конкретного времени. Тратта, подлежащая оплате по предъявлении, называется траттой на предъявителя, тогда как тратта, подлежащая оплате в будущем, называется срочной траттой. Срочная тратта считается акцептованной, с юридической точки зрения, когда банк или покупатель пишет на ней «акцептована» с проставлением даты и подписи на лицевой стороне тратты. Тратта, акцептованная банком, называется банковским акцептом, тогда как тратта, акцептованная покупателем, называется акцептованной торговой траттой.

Если продавец прилагает к векселю коносамент или другой транспортный документ, подобный вексель называется документированным векселем. Поступая так, продавец обеспечивает, чтобы покупатель не получил каких-либо прав на товар (посредством коносамента) до тех пор, пока не акцептует или не оплатит вексель.
Поскольку тратты являются переводными, они могут передаваться путем индоссамента третьей стороне, которая может стать законным держателем такой тратты.

2) Коносамент. Коносамент является центральным документом в традиционной экспортной сделке, связывающим договор купли-продажи, договоры о документарной оплате и договор перевозки.

Морской коносамент выполняет три основные функции:

— Коносамент – во всяком случае, коносамент, выписанный «приказу», — воплощает собой контроль над товаром или «заменяет собой» товар. Держатель коносамента может дать указание перевозчику выдать товар. Иногда говорится также, что коносамент является правоустанавливающим документом. Эта фраза может дать неверное представление о том, что сторона, являющаяся держателем коносамента, имеет «право собственности» на товар. Держатель коносамента может осуществлять контроль над товаром по отношению к перевозчику, но имеет ли он право собственности на товар или нет, зависит от договора купли-продажи и от права, применимого к договору.

— Коносамент свидетельствует о договоре перевозки. Коносамент должен содержать условия договора перевозки, прямо или со ссылкой на другой документ. В рамках документарных продаж продавец должен заключить и передать покупателю договор перевозки на «обычных» или разумных условиях. Следовательно, при условии, что коносамент не содержит никаких «необычных условий», он представляет собой договор перевозки, который предусматривается договором купли-продажи.

— Коносамент – это расписка. Коносамент является распиской, которая удостоверяет доставку товаров перевозчику для перевозки. Поэтому он содержит описание товара и указывает, что товар был погружен на борт в определённом количестве и без видимых повреждений (в исправном состоянии). Если перевозчик обнаруживает, что товар повреждён, на лицевой стороне коносамента делается отметка об этом. Такой коносамент больше не будет считаться «чистым» коносаментом, теперь он будет называться «нечистым» коносаментом или коносаментом с «оговорками». После этого коносамент больше не может являться приемлемым для представления в рамках документарного аккредитива.

Коносамент может быть выдан или в оборотной форме («коносамент на предъявителя») или в необоротной («именной коносамент»).
Коносаменты играют ключевую роль в контексте документарных аккредитивов в связи с их ценностью для банков-посредников в качестве обеспечения сумм, выделяемых по аккредитиву. Такая ценность коносамента как гарантии зависит от того, является ли коносамент оборотным (в таком случае владение им имеет денежную стоимость, так как коносамент может быть продан с аукциона) или необоротным документом типа транспортной накладной (в этом случае он может практически не иметь для банка никакой ценности в качестве гарантии, если только банк не назван в качестве грузополучателя и не желает безотзывно связать себя этой ролью).

3) Коммерческий счет (инвойс). Этот документ готовится экспортёром и обычно включает в себя: наименование и адрес продавца и покупателя, перечень и описание товаров (включая цены, скидки и количество), номер счёта, детали упаковки, маркировку и число мест груза, детали отгрузки, а также дату и номер заказа покупателя. Так как с данными в коммерческом счёте будут сравниваться данные в других документах (например, документарном аккредитиве), крайне важно, чтобы все детали были точными и правильными. Неточный счёт может оказаться фатальным для сделки с документарным аккредитивом. Часто информация, содержащаяся в счёте, требуется покупателю для получения импортных лицензий, выполнения таможенных формальностей и соблюдения норм валютного контроля. В связи с такой необходимостью покупатель часто запрашивает предварительную форму коммерческого счёта, которая называется счёт-проформа.

4) Страховые документы. В рамках документарных продаж на таких условиях, как CIF и CIP Инкотермс 2010, продавец обязан обеспечить страхование в пользу покупателя. Заявление на открытие аккредитива обязательно отражает данное обязательство по страхованию, а продавец должен будет предоставить страховой документ для того, чтобы получить платёж. В зависимости от ситуации необходимый документ может являться страховым полисом (или факультативным полисом – для разовых поставок), генеральным соглашением (на постоянные или неоднократные поставки) или страховым сертификатом (указывающим объём страхового покрытия в соответствии с генеральным соглашением). Оговорки Института лондонских страховщиков устанавливают покрытие, необходимое в соответствии с Инкотермс 2000. Как правило, они прилагаются к полисам и точно указывают охватываемые риски и исключения из страхового покрытия.

5) Официальные сертификаты и лицензии. Самым важным из них является сертификат происхождения, который удостоверяет происхождение товара и обычно выдаётся местной торговой палатой продавца. Свидетельства об осмотре, которые подтверждают качество товаров, как правило, выдаются инспектирующими организациями. Самыми известными из них являются «SGS» (Швейцария) и «Bureau Veritas» (Франция).

Особенности международных расчетов — Внешнеэкономическая деятельность Библиотека русских учебников

. Международные расчеты собой систему организации и регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим при осуществлении внешнеэкономической деятельности между государствами, фирмами, предприятиями и гражданам мы на территории разных края.

Международные расчеты охватывают внешнюю торговлю товарами и услугами, а также некоммерческие операции, кредиты и движение капитала между государствами. Большая часть всех международных расчетов осуществляется в п процессе опосредования международных торговых угод.

. Основные субъекты международных расчетов: экспортеры, импортеры и банки, которые обслуживают. Они вступают в определенные отношения между собой по поводу движения товаросопроводительных документов и текущего оформление платежей

При этом ведущая роль в международных расчетах принадлежит банкам. В современных условиях банки выступают не только в роли посредников между экспортерами и импортерами. Они выполняют функции кредиторов в финансируют внешнеторговые сделки, функции контроля, выступают также в роли гарантов (в зависимости от условий платежа). Банки могут выдвигать требования к условиям расчета и форм платежа, экспортеры и имп. Ортера обязаны учитыватьаги.

Степень влияния банков в международных расчетах зависит от ряда факторов: масштабов внешнеэкономических связей страны, участия фирм и предприятий во внешнеэкономической деятельности, покупательной спр роможности валюты, специализации банков, их финансового положения и деловой репутации. Большое влияние на осуществление международных расчетов имеет также общий уровень развития кредитно-банковской систе мы и ее институтов в стране и регионах страны. В связи с этим систему международных расчетов можно рассматривать как относительно самостоятельную, имеет свои особенности, а именное:

во-первых, международные расчеты регулируются не только национальными нормативными и законодательными актами, но и международными законами, банковскими правилами и обычаями;

во-вторых, международные расчеты осуществляются в разных валютах, поэтому на их эффективность влияет динамика валютных курсов, а также участие той или иной страны в международных расчетах возможно только на а основе конвертируемой валюты

в-третьих, в странах с частично конвертируемой валютой государство использует определенные валютные ограничения

Валютные ограничения являются инструментами законодательной или административной запрета, средством лимитирования и регламентации операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями. Конечно ва алютни ограничения вызывают негативные последствия. Они сужают возможности и повышают расходы валютного обмена и платежей по внешнеторговым договорам, однако они объективно необходимы. Это связан но прежде всего с недостатком валюты, наличием внешней задолженности, ухудшением платежного баланса. Валютные ограничения в такой ситуации вводятся с целью концентрации валютных ценностей в руках государств и, выравнивание платежного баланса, поддержание валютного курса валюты своей страныаїни.

Валютные ограничения осуществляются различными способами: блокировкой выручки экспортеров от продажи товаров в данной стране; полного или частичного обязательной продажи валютной выручки экспортерами центра альном банка или другим уполномоченным банкам; запретом оплаты импорта некоторых товаров иностранной валютой; регулированием сроков платежей по экспорту и импорту и и.

Основные термины и понятия

Политика ценовая, цена мировая, цена экспортная, цена импортная, цена с последующей фиксацией, цена скользящая (сменная), цена подвижная, цена твердая, цена индикативная, цена опубликована, цена расчетная, акре едитив, валюта платежа, валюта цены, скидка общая, инкассо, ограничения валютные перевод банковский, риск валютный, расчеты по открытому счету.

Расчеты международные

Международные расчеты – денежные транзакции по обязательствам и требованиям, возникающим в ходе экономических отношений между организациями и лицами, представляющими разные страны. Ключевое отличие международных расчетов от внутренних заключается в следующем: существует необходимость обмена валюты. По этой причине, прежде чем заключить сделку, стороны оговаривают, в какой валюте будет совершаться платеж. Есть и другие отличия: например, международные расчеты очень редко происходят в наличной форме – чаще всего в форме срочных тратт, почтовых переводов и чеков. Покупки, совершаемые нерезидентами, пребывающими в стране в качестве туристов, тоже признаются международными расчетами – оплата происходит с помощью банковских карт международного стандарта.

Подавляющая доля международных транзакций (более 50%) происходит в американских долларах.

Международные расчеты: особенности

К особенностям международных расчетов традиционно причисляется следующее:

Все расчеты строго регулируются не только внутренними нормативными актами, но и международными банковскими правилами.

Международные расчеты документируются в обязательном порядке (все документы должны сохраняться).

Так как международные расчеты совершаются в разных валютах, на них оказывают влияние скачки валютных курсов.

При осуществлении расчетов соблюдаются унифицированные правила гарантии.

Международные расчеты: распространенные формы

Встречаются такие формы международных транзакций:

1. Банковский перевод – платная услуга банка (берется комиссия), основным документом по которой является платежное поручение. Расчет происходит по такому алгоритму:

— экспортер поставляет продукцию импортеру и пересылает торговые бумаги;

— импортер исходя из данных бумаг направляет в банк поручение совершить транзакцию;

— банк импортера перечисляет деньги в банк экспортера;

— банк экспортера переводит средства на счет клиента и оповещает его о совершении оплаты.

Преимущества данного способа международных расчетов заключаются в невысокой стоимости и относительной простоте операции. Недостаток – в риске неоплаты импортером поставки. Для минимизации риска могут применяться такие инструменты, как аванс и залог.

2. Инкассо – операция по взысканию долга за полученную поставку на основании торговых документов. Основной документ операции – инкассовое поручение, которое составляется банком и согласовывается с клиентом. Более подробно узнать о том, как происходят расчеты по инкассо, можно из этой статьи http://utmagazine.ru/posts/13779-raschety-beznalichnye.

3. Аккредитив – обязательство банка произвести международный расчет, если бенефициар (выгодоприобретатель) обратится с документами, оформленными надлежащим образом. Аккредитивы классифицируются на отзывной и безотзывной: второй вид предполагает наличие у плательщика возможности аннулировать сделку.

4. Открытый счет – форма расчетов, когда после отгрузки экспортер открывает минусовой счет на импортера (счет с задолженностью). Фактически импортер берет кредит у банка. Наиболее распространена такая форма международных транзакций между развитыми странами Западной Европы; к ней прибегают фирмы, которые традиционно пребывают в доверительных отношениях, либо филиалы и аффилированные компании. Открытый счет – форма, выгодная импортеру: она позволяет ему избавиться от необходимости немедленной мобилизации средств или сбора пакета документов, обязательных для того, чтобы претендовать на традиционный кредит.

5. Валютный клиринг – это инструмент вмешательства государства в систему международных расчетов. Клиринг представляет собой договор между двумя странами о взаимозачете требований и обязательств.

Выделяют и другие формы. Например, дорожный чек – это платежный документ, гарантирующий, что туристу будет выплачена некоторая сумма в валюте того государства, куда он отправляется. Подвид дорожного чека – еврочек, который выписывается на большую сумму и предоставляет держателю возможность отсроченной оплаты на срок до месяца. К формам международных расчетов причисляется и кредитная карта стандартов Master Card и Visa, с помощью которой можно совершить покупку в любой стране.

Особенности международных расчетов по договорам на оказание транспортно-экспедиционных услуг Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

УДК 336.717

ОСОБЕННОСТИ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ ПО ДОГОВОРАМ НА ОКАЗАНИЕ ТРАНСПОРТНО-ЭКСПЕДИЦИОННЫХ УСЛУГ

INTERNATIONAL ACCOUNTS ON SHIPPING AGRREMENTS

А.М. Соловьева A.M. Solovyeva

Ростовский государственный экономический университет «РИНХ»

Развитие международных транспортных перевозок в современных условиях связано с ростом производительных сил любой страны и внешними ее связями. В статье проанализировано использование различных видов перевозок в рамках исполнения договоров купли-продажи товаров. Представлены особенности организации расчетов и техники проведения транспортно-экспедиционных услуг. Даны рекомендации по составлению договоров на оказание услуг перевозки, которые позволят участникам расчетов избежать некоторых сложностей с банком при оплате за транспортные услуги.

With currently traffic development being dependent on country productive forces and its overseas links, the article considers various shipments in the context of purchase contract implemented. The author describes the accounts and shipping services specification, as well as gives some advice on shipping contract for the accounts parties to avoid payment troubles with bank.

Ключевые слова: транспортно-экспедиционные услуги, расчеты по договорам, договор купли-продажи, внешнеторговые связи.

Key words: shipping services, contract accounts, purchase contract, foreign trade agreements.

Экспортно-импортные операции участников внешнеторговой деятельности тесно связаны с международными транспортными перевозками. По своей сути международные перевозки начинают и завершают процесс совершения внешнеторговой сделки и тем самым обеспечивают практическую реализацию сделки купли-продажи товаров.

Е.В. Хамаза под международными перевозками понимает перевозку грузов и пассажиров с территории (акватории) одной страны на территорию (акваторию) другой [1]. Примерно так же трактует понятие «международные перевозки» Г.И. Бухало: это перевозки между двумя и более странами с пересечением национальных границ [2]. Особый интерес представляет определение внешнеторговой транспортной операции, данное Н.П. Терешиной, А.В. Шоба-новым. По их мнению, внешнеторговые транспортные операции — это комплекс экономических и финансовых воздействий, технических и технологических мер и юридических действий, связанных с перемещением товара с территории страны продавца на территорию страны покупателя [3]. Таким образом, международные перевозки можно определить как перевозки грузов из одной страны в другую на

согласованных и принятых на международном уровне экономических и правовых условиях.

Доля различных видов транспорта в осуществлении международных грузовых перевозок неодинакова. В России более 70 % общего объема перевозок грузов страны осуществляет железнодорожный транспорт: в 2009 г. грузооборот составил 2 400 000 млн тонно-километров. Для сравнения: грузооборот авиатранспортом составил 2399,593 млн тонно-километров, автомобильным — 199 000 млн тонно-километров [4].

В международной торговле России отечественный морской транспорт играет важную роль в доставке грузов, среди которых преобладают нефть и нефтепродукты (80 %), уголь, руда, металлы, лес, зерно. Кроме того, в последнее время все большее значение приобретают смешанные перевозки, выполняемые двумя и более видами транспорта. При анализе внешнеторговых контрактов на оказание услуг по перевозке грузов между Россией и другими странами было выявлено, что большинство грузов перевозится по железной дороге в комбинации с морским, речным или автомобильным транспортом. Общая тенденция использования различных видов перевозок представлена на рис. 1.

Процент

Рис. 1. Доля международных перевозок, осуществляемых различными видами транспорта, %

(по данным ЗАО «Райффайзенбанк»)

Процент 100

13,71 13,02 13,83

33,39 30,97 34,21

43,62 45,03 41,40

2008

2009

2010

Год

□ ЕС □ АТЭС □ СНГ

Рис. 2. Доля импортируемых грузов в Россию, % (по данным Федеральной таможенной службы РФ [5])

Доля перевозок из стран Европейского союза в 2010 г. составила 41,4 %. Снижение на 3 % по сравнению с 2009 г. связано как с процессом переориентации импорта на Китай, так и переносом европейского производства в страны Юго-Восточной Азии, о чем свидетельствует рост отгрузок в Россию из стран участниц АТЭС. Доля стран СНГ по объему ввозимого груза составляет 13,83 % (рис. 2).

Лидером по числу осуществляемых Россией отгрузок являются страны ЕС. Тесные связи российских предприятий с ведущими промышленными предприятиями Китая, Южной

Кореи и стран Юго-Восточной Азии обусловили рост грузовых транспортных потоков в страны АТЭС. Доля стран СНГ по числу осуществляемых отгрузок составляет 13,74 % (см. рис. 3).

Соотношение импортных и экспортных отгрузок по-прежнему складывается не в пользу последних. Одна из важнейших причин — общая тенденция развития экономики России по импортозамещающему принципу, тогда как отрасли, ориентированные на экспорт, остаются сырьевыми. Исключение составляют отгрузки внутри СНГ, но они пока не являются ключевыми.

У 100

ц о Про П 80 60 40 20 0 4

2008

2009

14,90 15,50 13,74

12,90 15,05 17,20

56,87 53,27 53,94

2010

Год

□ ЕС

□ АТЭС

□ СНГ

Рис. 3. Доля экспортируемых грузов России, % (по данным Федеральной таможенной службы РФ [5])

В процессе внешнеэкономической деятельности необходимо осуществлять сложный и специфический комплекс транспортных операций, связанный с перемещением огромных масс разнообразных товаров на значительные расстояния из сферы производства в сферу потребления. При этом производители продукции, продавцы, покупатели товара, перевозчики груза вступают в определенные взаимоотношения, требующие их регламентации на основе соответствующих договоров, соглашений, других нормативных материалов, основанных на национальных и международных правовых нормах. Следовательно, транспортные операции в международном товародвижении нужно рассматривать в их взаимной связи и логичной последовательности в системе «производство -внешняя торговля — транспорт — потребление». При этом произведенный продукт на определенных стадиях превращается в товар, затем в груз, далее снова в товар, который реализуется заказчиком [1]. Таким образом, транспортные операции являются неотъемлемой частью внешнеторговых отношений, в связи с чем в договорах международной купли-продажи, помимо общих условий поставки товаров, предусматриваются и транспортные условия, которые определяют обязанности сторон, риски и расходы по доставке товаров от продавца (грузоотправителя) до покупателя (грузополучателя). Эти транспортные условия возлагают обязанности на продавца или покупателя в зависимости от принятых в договоре купли-продажи базисных условий поставки товара.

Базисные условия поставки товара представляют собой термины 1пео1егш8, разработанные Международной торговой палатой, являю-

щиеся ключевыми элементами международных торговых контрактов. Термины 1пео1егш8 регулируют обязанности сторон по вопросам транспортировки товаров, выполнению погрузочно-разгрузочных работ, страхованию товара, выполнению обязанностей по его таможенной очистке и представляют собой стандартные условия договора международной купли-продажи, которые определены в документе, признанном на международном уровне. Эти условия регламентируют момент передачи права собственности на товар и, следовательно, ответственность за испортившийся в пути товар, а также неправильное оформление документов на груз и т. п. Международная торговая палата разработала новые правила 1пео1егш8 2010, вступившие в действие с 1 января 2011 г.

Различают контракты отгрузки и контракты доставки. В первом случае продавец передает товар покупателю в обусловленном пункте страны отправления. Во втором случае продавец передает товар покупателю в согласованном порту или пункте страны назначения. До этого он несет риски порчи или утраты товара. Контракты отгрузки, как правило, отвечают интересам обоих участников сделки. Продавцу они позволяют получить контрактную цену товара задолго до его доставки в пункт назначения. Покупатель получает право выполнять финансовые операции (продать, заложить) с момента получения товарораспорядительного документа. Это особенно важно, если получателем является не потребитель, а торговая фирма [6].

Содержание транспортных условий зависит от вида транспорта общего пользования, участвующего в доставке груза, характера то-

вара и внешнеторговой сделки (экспорт, импорт), действия международных договоров, соглашений, конвенций, обычаев страны, регионов, портов.

Собственно перевозка проданных или купленных товаров осуществляется на основе договора перевозки и подтверждается в зависимости от использования видов транспорта накладной, чартером или коносаментом. Таким образом, заключая договор перевозки, продавец и покупатель товара указывают в нем все транспортные условия договора купли-продажи, согласованные с партнером.

Международная перевозка оформляется договором на оказание транспортно-экспедиционных услуг, заключенным между грузовладельцем и перевозчиком. Последний обязуется доставить груз в указанное место и время за определенное вознаграждение, а первый — предоставить груз и произвести соответствующие расчеты за перевозку товара и другие услуги. Договор перевозки должен быть заключен непосредственно ради самого процесса перевозки [7].

Расчеты за международные перевозки носят документарный характер, т. е. осуществляются на основе коммерческих документов, перечень и характеристика которых определяются прежде всего условиями договора перевозки.

Выбор конкретных условий расчетов между экспортером и импортером достигается в процессе согласования и с учетом обеспечения гарантий для каждой из сторон и фиксируется в контракте. Для обоих участников внешнеэкономической деятельности (экспортера и импортера) важно правильно выбрать и оговорить в контракте валютно-финансовые и платежные условия расчетов. От выбранных форм и условий расчетов зависят скорость и гарантия получения платежа, сумма расходов, связанных с проведением операций через банки.

При составлении валютно-финансовых и платежных условий контрактов обычно проявляется противоположность интересов экспортера, стремящегося получить максимальную сумму валюты в кратчайший срок, и импортера, заинтересованного в выплате наименьшей суммы валюты, ускорении получения товара и отсрочки платежа до момента его реализации.

Принципиальным отличием международных расчетов от внутренних является их связь с обменом национальных валют через валютные операции. Поскольку национальная валюта, являясь платежным средством внутри страны, утрачивает эти функции за ее пределами,

при заключении внешнеторговых сделок между контрагентами возникает необходимость согласовать вопрос о выборе валюты, в которой будет производиться платеж.

Как показывает практика, российские фирмы предпочитают рассчитываться за международные перевозки в иностранной валюте, преимущественно в евро или долларах. По данным ЗАО «Райффайзенбанк», международные расчеты с европейскими странами выражены преимущественно в евро. В расчетах с Китаем доминирующую роль занимает доллар США. Российский рубль тоже используется в расчетах, но значительно реже, с контрагентами из стран Финляндии и Кипра. Во внешнеторговом обороте между экономически развитыми странами и развивающимися государствами преобладают валюты развитых или третьих стран. Даже если контрагентом по договору не являются ни США, ни европейские страны, все равно валютой третьей страны становится доллар или евро. Они выступают валютными посредниками, поскольку прямых котировок между национальными валютами стран с формирующимся рынком не существует. Доля российского рубля в международных расчетах с перевозчиками из стран СНГ значительна (64,6 %), чаще всего он используется в расчетах с Узбекистаном, Арменией, Казахстаном.

Рассмотрим на конкретном примере процесс взаимодействия участника внешнеэкономической деятельности с коммерческим банком по осуществлению платежей за оказание транспортно-экспедиционных услуг. Схема организации таких услуг разработана на базе реальной сделки между ЗАО «Нефтетранссервис» (экспедитор), являющимся оператором железнодорожных грузоперевозок, и фирмой «Каз-ОйлГрупп-2009» (клиент), зарегистрированной в Республике Казахстан (рис. 4). По договору экспедитор обязуется по заявке клиента выполнить и/или организовать выполнение транспортно-экспедиционных услуг, связанных с перевозкой грузов клиента железнодорожным транспортом.

Схема включает в себя следующие операции:

1. ЗАО «Нефтетранссервис» и фирма «Каз-ОйлГрупп-2009» провели переговоры и заключили контракт на организацию транспортноэкспедиторских услуг железнодорожным транспортом. Перевозка груза осуществляется в вагонах общего парка ОАО «РЖД» или в собственных, арендованных, привлеченных, принадлежащих экспедитору на законном основании вагонах.

РОССИЯ

КАЗАХСТАН

Рис. 4. Схема организации транспортно-экспедиционных услуг

2. ЗАО «Нефтетранссервис» оформляет паспорт экспортной сделки и регистрирует его в ЗАО «Райффайзенбанк».

3. Фирма «КазОйлГрупп-2009» направляет заявку на выполнение/организацию услуг в пользу ЗАО «Нефтетранссервис», в которой указывается номенклатура перевозимого груза, станции его отправлениями и назначения.

4. ЗАО «Нефтетранссервис» выставляет счет на оплату с указанием стоимости услуг, которая определяется путем умножения ставки экспедитора на объем груза, планируемого к перевозке.

5. Оплата услуг экспедитора осуществляется фирмой «КазОйлГрупп-2009» по 100 %-й предоплате.

6. После получения предоплаты ЗАО «Нефтетранссервис» обеспечивает погрузку вагонов на станции отправления в течение 48 часов.

7. По прибытии товара в пункт назначения фирма «КазОйлГрупп-2009» разгружает вагоны на станции назначения в течение 48 часов, которые отсчитываются начиная с 00 часов 00 минут дня, следующего за днем прибытия цистерн на станцию назначения по ж/д накладной.

Среди особенностей организации и техники проведения транспортно-экспедиционных услуг можно выделить следующие:

1) договор на оказание транспортно-экспедиционных услуг не имеет никакого отношения к договору поставки товара, а лишь рас-

крывает суть транспортных условий договора купли-продажи товара;

2) для оформления сделок на оказание транспортно-экспедиционных услуг в большинстве случаев заключаются договора на длительный срок (от двух до пяти лет). Это связано с желанием компании-заказчика транспортных услуг иметь надежным партнером компанию-перевозчика в течение всего срока работы с иностранным партнером в рамках договора купли-продажи товара;

3) контракты на оказание транспортно-экспедиционных услуг составляются без указания определенной суммы договора, так как заказчик заранее не имеет возможности точно определить, сколько товара ему понадобится перевезти в рамках договоров купли-продажи из конкретной страны поставщика;

4) оплата по договорам на оказание услуг транспортировки в большинстве случаев осуществляется авансовым платежом против выставления счета, в котором либо точно определена стоимость перевозки, либо указывается ориентировочная стоимость, подлежащая корректировке уже по факту осуществления перевозки путем подписания акта сверки между контрагентами.

Для оплаты авансом за услуги перевозки выставление счета не является обязательным, так как в международной практике это не принято, а основанием для платежа является сам договор, а иногда и устная договоренность ме-

жду контрагентами, обусловленная долгосрочными трудовыми отношениями. В связи с этим, требование по предоставлению счета при переводе денежных средств за услуги не является правомерным со стороны банка.

Оплата по договорам на оказание транспортных услуг осуществляется в форме банковского перевода. Практика показала, что участники международных расчетов, занимающиеся международной транспортировкой грузов, часто забывают прописывать в договорах перевозки, кто именно будет нести банковские расходы за перевод денежных средств. Если в контракте не прописано, кто несет расходы, связанные с переводом денежных средств, а выручка поступит на счет перевозчика-российс-кой компании не в полном объеме, предусмотренном договором или стоимостью отдельной перевозки (за минусом банковской комиссии), то это будет являться недопоступлением экспортной выручки в Россию. Банк как агент валютного контроля, в соответствии с валютным законодательством России, будет обязан сообщить в Центральный банк РФ о нарушении валютного законодательства, в частности ст. 19 Закона РФ от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В этой связи рекомендуем не забывать участникам сделки подробно прописывать не только условия, касающиеся непосредственно перевозки, но и финансовые условия, составляющие взаимоотношения российской фирмы с банком.

Их выполнение поможет участникам расчетов за международные перевозки избежать противоречий между торговыми партнерами, а также возникающих коллизий с банком в валютно-финансовой сфере.

1. Хамаза Е. В. Транспорт во внешнеэкономической деятельности : учебное пособие. -Владивосток : Дальрыбвтуз, 2006. — 23 с.

2. Бухало Г. И. Международные перевозки и организация работы таможни : учебное пособие. — М. : МИИТ, 2009. — 112 с.

3. Терешина Н. П., Шобанов А. В. Транспортное обеспечение внешнеэкономической деятельности : учебное пособие. — М. : МИИТ, 2002. — 134 с.

4. World Development Indicators & Global Development Finance. — URL : http://databank. worldbank.org/ddp/home.do?Step=2&id=4&h ActiveDimensionId=WDI_Series.

5. URL : http://www.customs.ru/ru/stats/arhiv-stats-new/popup.p hp?id286=714.

6. Лимонов Э. Л. Внешнеторговые операции морского транспорта и мультимодальные перевозки : учебник для высших учебных заведений по специальности «Организация перевозок и управление на транспорте». — СПб. : Модуль, 2009.

7. Международная унифицированная транспортная документация. — URL : http:// www. aviaplace.ru/aviauslugi/mezhdunarodnaya-unifitsi-rovannaya-transportnaya-dokumentatsiya.html.

Формы международных расчетов

Сущность международных расчетов

Для современной экономики характерны процессы глобализации и интеграции национальных экономических систем в мировое хозяйство. Это ведет к расширению взаимодействия между странами, созданию сложных связей и процессов в мире. Однако, в основе хозяйственных отношений лежит производственная цепочка, включающая в себя все этапы доведения блага до потребителя, начиная с момента его создания. Процесс производства и обмена обслуживается встречным движением финансовых средств, выраженного взаимными расчетами.

Замечание 1

Под международными расчетами понимается процесс проведения операций по платежам, обязательствам и финансовым требованиям. Эти расчеты могут возникать вследствие хозяйственного, политического, социального, культурного, научного, военного взаимодействия. Спецификой расчетов между странами можно назвать взаимный обмен национальной валюты на иностранную того государства, с которым осуществляется хозяйственное взаимодействие.

Международные расчеты пронизывают всю сферу хозяйственных отношений. Сюда относят не только сделки купли-продажи услуг и товаров, а также движение капитала и предоставление кредитных средств. Как правило, они требуют активного участия банковской системы. Физическая реализация транзакций проводится через корреспондентские счета, либо филиалы банков, функционирующих заграницей. Для этих целей используют два вида счетов:

Лоро-счета (иностранные банки открывают счета в национальной банковской системе).
Ностро-счета (открытие счетов банка в иностранных кредитных учреждениях).

Обмен кредитными средствами при проведении расчетов сложился исторически. Когда был отменен золотой стандарт, уже не надо было покрывать свои обязательства драгоценным металлом, хотя полностью отказываться от него было необязательно. Страны могут использовать золотой запас для обмена на валюту в целях покрытия своих международных обязательств.

При этом для расчетов может применяться национальная валюта, что требует особого внимания к международном паритетному курсу. Предварительное заключение договора перед сделкой купли-продажи предполагает утверждение едино валюты взаимного расчета.

Виды международных расчетов

Платежный оборот между странами, как правило, осуществляется в безналичной форме. Любые виды переводов, например, телеграфные, почтовые, электронные и другие, выражаются в определенной валюте. Платежи между странами могут носить различный экономический характер. Их делят на две большие совокупности, в зависимости от системы цен:

Торговые расчеты между странами включают в себя поступление средств от внешнеторговых сделок, а также выплаты по ним. Выплаты и поступление платежей по международным кредитам, расчеты за услуги транспорта.
Неторговые расчеты – это выплаты, направляемые на содержание дипломатических миссий, расходы на различные группы лиц (специалистов, отдельных граждан заграницей), трансфертные платежи (частных лиц, фондов, религиозных объединений и другое).

Самая большая доля платежей приходится на торговые отношения. Все расчеты проводятся на основе цен и тарифов, устанавливаемых для международных сделок. Однако, они рассчитываются с учетом внутренних цен на товары и услуги. Расчет проводится в национальной валюте. В международной практике происходит взаимодействие сразу нескольких стран, имеющих различное географическое положение, юрисдикцию и суверенитет. Еще одна сложность расчетов может заключаться в том, что одна и та же страна порой использует сразу несколько видов валют. Сам платеж формируется и проводится банками, расположенными на территории плательщика.

Международные расчеты имеют ряд особенностей. Участниками сделки купли-продажи выступают экспортер, импортер и банк, через который будет осуществляться платеж. Между ними заключается контракт, в котором будут прописаны все существенные элементы сделки. Проведение платежа должно осуществляться согласно установленному законодательству и правовым нормам. Все этапы должны быть оформлены документально. Расчет может проводиться в разных валютах, что сказывается на эффективности сделки.

Формы международных расчетов

Под формами международных расчетов понимаются исторически сложившиеся принципы проведения платежей. Сюда входят все этапы оформления сделки, фиксирования платежа и валюты, принципы его передачи, обработки, а также формат и данные сопроводительных документов. Условия платежа в контракте утверждают форму расчета. К ним относят:

Простые векселя импортера, по сути, представляют собой долговое обязательство.
Тратты. Здесь экспортеры предоставляют определенную сумму в пользование до конкретной даты погашения.
Банковские переводы являются самой быстрой и простой формой платежа, однако, не дают никаких гарантий. Представляют собой поручение одного банка провести выплату денежных средств другим банком конкретному субъекту.
Авансовый платеж (разновидность банковского перевода). Как правило, возникает при повышенном интересе импортера или доверии экспортера.
Чек может выписываться субъектом, либо выставляться через доверенный банк. Он является оборотным документом, поэтому может переходить от одного субъекта к другому.
Инкассовые платежи проводятся банком по поручению экспортера. Деньги зачисляются на счет экспортера, все особенности сделки отслеживаются банком.
Аккредитивные платежи отличается от инкассовой сделки более жесткими рамками договора. Эта форма расчетов является одной из самых дорогостоящих, так как со стороны банка предоставляются гарантии обеим сторонам сделки.
Клиринг валют представляет собой особый вид взаиморасчета. Они представляют собой взаимный зачет обязательств и долговых требований. Причем осуществление взаимозачета обязательно, согласно заключенным ранее международным договорам. Более пятидесяти лет клиринговые операции носят многосторонний характер.

Замечание 2

Таким образом, существует множество форм взаимных расчетов в рамках международных отношений. Наиболее удобный принцип оплаты принимается и утверждается обеими сторонами сделки.

Международные расчеты особенности — Энциклопедия по экономике

Валюта цены — валюта, в которой определяется цена на товар. При выборе валюты, в которой фиксируется цена товара, большое значение имеют вид товара и перечисленные выше факторы, влияющие на международные расчеты, особенно условия межправительственных соглашений, международные обычаи. Иногда цена контракта указывается в нескольких валютах (двух и более) или стандартной валютной корзине (СДР, ЭКЮ, постепенно замененных на евро с 1999 г.) в целях страхования валютного риска. [c.214]

В мировой торговле роль основной валюты выполняет доллар США, в котором осуществляется большая часть международных расчетов, фиксируются мировые цены многих товаров, в особенности сырья, топлива, значительной части готовых изделий. Помимо доллара, широкое применение имеют английский фунт стерлингов (в частности, при исчислении цен на основные виды цветных металлов), немецкая марка, японская иена, французский франк. В отдельных векторах мировой торговли получают развитие международные коллективные валюты (СДР, экю), имеющие ограниченную обратимость. [c.32]

Методы классификации статей платежного баланса. Изучение методов составления платежного баланса и измерения его сальдо имеет большое значение для правильного истолкования показателей международных расчетов. Нередко в экономической литературе показатели платежного баланса приводятся без интерпретации их экономического содержания. Это в особенности касается сальдо платежного баланса. Например, показатель дефицита пла- [c.134]

Принятая МВФ система классификации статей платежного баланса используется странами—членами Фонда, включая Россию, как основа национальных методов классификации. При этом характер международных расчетов отдельных стран диктует и особенности составления ими платежных балансов. Платежные балансы развитых и развивающихся стран существенно различаются по [c.138]

Кроме схемы МВФ, некоторые страны составляют балансы с разбивкой операций по валютам. В первую очередь это относится к развивающимся странам, входящим в валютную группировку или ориентирующимся на определенную валюту в своих международных расчетах. Ряд особенностей методологии составления платежных балансов развивающихся стран вытекает из недостаточно высокого уровня их статистического учета. В связи с этим некоторые операции могут не находить отражения в балансах или быть пропущены. Иногда операция отражается лишь частично, например только в виде дебетовой или кредитовой записи. Размеры сумм, проходящих по статьям платежного баланса, зачастую бывают завышены или занижены. [c.170]

Таким образом, нестабильность платежных балансов развивающихся стран имеет фундаментальные причины, вытекающие из особенностей их зависимого и неравноправного участия в международном разделении труда. Кроме того, важной причиной неравновесия международных расчетов этих государств является их острая потребность в валютных ресурсах в целях стимулирования индустриализации и экономического роста. [c.178]

Роль национальных валют, международных счетных валютных единиц и золота в международных расчетах. Издавна в текущих международных расчетах использовались национальные кредитные деньги ведущих стран. До первой мировой войны переводные векселя (тратты), выписанные в фунтах стерлингов, обслуживали 80% международных расчетов. В результате неравномерности развития стран доля фунта стерлингов в международных расчетах упала до 40% в 1948 г. и 5% в начале 90-х годов, а доллара США возросла (почти до 75% в 1982 г.), а затем снизилась до 55% в 90-х годах, поскольку немецкая марка, японская иена, швейцарский франк и другие ведущие валюты стали также использоваться как международные платежные средства. С 70-х годов новым явлением стало использование международных счетных валютных единиц СДР — преимущественно в межгосударственных расчетах и особенно ЭКЮ, постепенно замененных на евро с 1999 г., — в официальном и частном секторе как валюты цены и валюты платежа. [c.212]

В чем особенности Банка международных расчетов [c.497]

Главной особенностью финансовой ситуации в сегодняшней Японии являются чрезвычайно низкие краткосрочные процентные ставки практически они сегодня поддерживаются Банком Японии на нулевом уровне. Поэтому очень большие объемы сбережений и средств пенсионных фондов и других инвесторов были вложены в зарубежные ценные бумаги, прежде всего — в американские государственные облигации и в европейские активы. Существенно уступая доллару в качестве резервной валюты и инструмента международных расчетов, йена тем не менее является одной из главных валют на международных финансовых рынка. [c.17]

К тому же в результате относительного снижения конкурентоспособности американской экономики с 70-х гг. для США стало характерным отрицательное сальдо платежного баланса и как следствие этого — ослабление доллара. Дефицит баланса США активно погашали долларами, а не золотом. Результат — нарастание несбалансированности международных расчетов и подрыв доверия к доллару, особенно к его золотому содержанию. [c.779]

Одним из инструментов валютной политики официальных органов являются валютные интервенции центрального банка с целью корректировки динамики валютного курса. Интервенции достаточно эффективны, если речь идет о временной несбалансированности международных расчетов страны, например под воздействием каких-либо сезонных факторов или кратковременных переливов краткосрочного (особенно спекулятивного) капитала. Однако в случае глобальной несбалансированности интервенции не в состоянии противостоять падению или повышению валютного курса. [c.795]

Наибольшее внимание в словаре уделено общим вопросам развития международных экономических отношений, включая необходимую общеэкономическую терминологию, организации внешнеторговых операций, маркетингу и транспортным условиям во внешнеэкономических связях. Учитывая растущее влияние проблем интеллектуальной и промышленной собственности на экономические отношения между странами, авторы включили в словарь круг терминов, связанных с авторским правом, патентованием, торговлей лицензиями, ноу-хау и т.п. Существенное место занимает терминология, касающаяся международного движения капитала. При этом в условиях растущей интернационализации рынков ценных бумаг, фондовых рынков, включения российских государственных и частных структур в операции на этих рынках в словаре даются характеристики определения акционерных компаний разного типа, активов и капитала, отдельных видов ценных бумаг, особенно акций, облигаций и др. Под углом зрения международных операций рассматривается банковская, кредитная, страховая и финансовая терминология. Уделено внимание налогообложению, с учетом его роли в формировании инвестиционного климата в отдельных странах. Подробно дана терминология, связанная с валютными проблемами и международными расчетами. Особое место в словаре занимают термины, связанные с национальным государственным внешнеэкономическим регулированием. Здесь показаны особенности этого регулирования в России, даны справки об основных российских законодательных актах по этим вопросам и российских государственных структурах, занимающихся внешнеэкономическим регулированием. В словаре приведены справки о наиболее важных международных экономических организациях, международных договорах и соглашениях. [c.511]

Гарантии могут выдаваться и банками. Особенно широко применяются банковские гарантии при международных расчетах и получении международных кредитов. Такие гарантии даются как в виде специального документа (гарантийного письма), так и в виде надписи на векселе (аваль). [c.566]

Основные формы международных расчетов. Они аналогичны формам внутренних расчетов, но имеют следующие особенности [c.268]

Гарантии могут выдаваться банками, особенно они используются при международных расчетах и получении международных кредитов. Гарантии предоставляются как в виде специального документа (гарантийного письма), так и надписи на векселе (аваль). Эффективность гарантий возвратности кредита зависит от [c.98]

В СССР во внутреннем обороте Ч. как средство расчетов играет второстепенную роль и используется лишь для нек-рых платежей хозяйственных организаций, в частности по расчетам с организациями транспорта и связи, а также при получении наличных денежных средств со счетов, открытых в банках. Отношения, связанные с Ч., в СССР регулируются Положением о чеках , утвержденным ЦИК и СНК СССР 6 ноября 1929 г. СССР не присоединился к Женевской конвенции, т. к. после проведения кредитной реформы сфера применения Ч. внутри страны сильно сузилась и расчеты Ч. приобрели такие особенности, к-рые не подпадают под условия конвенции. В отношении Ч., применяемых в международных расчетах, учитываются положения Женевской конвенции. [c.598]

Зарождение расчетов в форме валютного К. в капиталистич. странах относится к 1930— 1931 гг. Первый К. был венгерско-швейцарский. На переход к расчетам в форме К. оказали влияние мировой экономич. кризис 1929— 1933 гг. и последовавшая за ним депрессия. Крах золотого стандарта, введение валютных ограничений, резкое усиление инфляционных процессов в сфере денежного обращения, борьба за рынки сбыта с применением в ряде случаев демпинга — все эти факторы привели к замене старых форм международных расчетов валютным К. Особенно широкое распространение клиринговые расчеты в сфере внешнеторговых операций получили в Германии. Потеряв рынки сбыта и не имея крупных запасов золота и иностранной валюты, Германия была вынуждена перейти к расчетам, основанным на сбалансировании поступлений и платежей. Капиталистич. гос-ва используют валютный К. не только для защиты своей валюты, но и для ограбления более слабых и зависимых стран. Ярким примером такого К. являлась система расчетов, существовавшая между фашистской Германией и балканскими странами во время второй мировой войны. Эти расчеты были организованы таким образом, что Германия, выступая постоянным должником, присваивала безвозмездно ресурсы балканских стран, к-рые использовались гитлеровским фашизмом для его агрессивных целей. [c.528]

Международные расчеты между СССР и социалистическими странами. Вместе с возникновением и развитием внешнеэкономических отношений между социалистическими странами сложилась новая система международных расчетов. Ее преимуществом и важнейшей особенностью является плановый характер. Организация международных расчетов направлена на содействие развитию экономических связей социалистических стран и обеспечение бесперебойных и своевременных платежей за товары и по другим операциям. [c.302]

Со времени выхода предыдущего издания справочника, на протяжении 80-х годов, к ранее наблюдавшимся проявлениям кризиса капиталистической валютной системы добавились долговой кризис, беспрецедентные повышение процентных ставок и колебания валютных курсов. Связанные с колоссальными роенными расходами дефициты государственного бюджета и платежного баланса США все в большей мере обостряют несбалансированность международных расчетов и неустойчивость курсов капиталистических валют. Это самым неблагоприятным образом сказывается на валютно-финансовом положении развивающихся стран, в особенности на их внешней задолженности Западу, превысившей триллион долларов. Остаются безуспешными попытки добиться реорганизации существующей мировой капиталистической валютной системы, которую продолжают контролировать, в том числе через механизм МВФ, в своих интересах ведущие западные державы. [c.4]

Для стран долларовой зоны были характерны следующие особенности I) поддержание более или менее неизменного соотношения национальной валюты с долларом США 2) отсутствие государственного валютного контроля при международных расчетах с иностранными государствами либо осуществление такого контроля в сравнительно мягких формах 3) хранение основной массы валютных резервов в виде долларовых вкладов в американских банках и осуществление международных расчетов через эти банки. [c.225]

Частная , или коммерческая , единица ЭКЮ по стоимости равна официальной , но эмитируется на другой основе. Коммерческие банки выдают кредиты в ЭКЮ или вкладывают средства в выраженные в ЭКЮ ценные бумаги, предварительно обеспечив себя депозитами в ЭКЮ или валютах, составляющих корзину ЭКЮ. Операции на рынке коммерческих ЭКЮ начались в 1981 г. К середине 1986 г. сумма банковских кредитов в ЭКЮ составила 45,6 млрд. долл., в том числе небанковским заемщикам — 8,7 млрд. долл. (преобладают, таким образом, операции межбанковского сектора). Привлекательность ЭКЮ и для заемщиков, и для кредиторов заключается в возможности ограничивать риски, связанные с колебаниями валютных курсов и процентных ставок. Особенно целесообразно использование ЭКЮ для расчетов по экспорту в страны Общего рынка . Развитию рынка коммерческих ЭКЮ способствует открытый в октябре 1986 г. международный клиринговый центр по операциям в ЭКЮ при Банке международных расчетов (БМР) в Базеле. [c.309]

Валютные отношения функционируют в сфере распределения и обмена. Однако, обладая относительной самостоятельностью, они через платежные балансы, валютные курсы, кредитные и расчетные операции оказывают многообразное воздействие на состояние мировой капиталистической экономики, на ход общественного воспроизводства, направление, темпы и пропорции экономического развития отдельных стран, их международные экономические отношения. При этом международные расчеты осуществляются не гладко и бесперебойно, а, напротив, связаны с острыми конфликтами и потрясениями, в особенности во время циклических кризисов. [c.680]

Доминирующая роль доллара в международных расчетах и в операциях на валютном рынке не является особенностью рыночных реформ. И прежде доллар играл важную роль в расчетах по экспорту и в финансировании импорта. Однако тенденция к усилению значения американской валюты во внутренних расчетах вызывает определенную тревогу иностранная валюта превращается в основное средство платежа и накопления. [c.152]

В отличие от внутренних расчетов, международные расчеты имеют некоторые особенности, а именно [c.690]

Практика проведения иностранных страховых операций в России имеет ряд особенностей в выплате страхового возмещения. Они обусловлены характером международных расчетов, наличием перестрахования, возможностью возмещения убытка (в зависимости от условий страхования). [c.122]

СОГЛАШЕНИЯ ВАЛЮТНЫЕ — двусторонние или многосторонние межгосударственные договоры, которые устанавливают взаимные права и обязанности, а также условия и нормы валютных отношений, в особенности относительно международных расчетов и кредитования. [c.613]

Принятая МВФ система классификации статей платежного баланса используется странами — членами МВФ, включая Рос сию. При этом характер международных расчетов отдельны стран диктует свои особенности составления платежного баланса. [c.136]

Удорожая импорт, девальвация может привести к росту издержек производства отечественных товаров, повышению цен в стране и последующей утрате полученных с ее помощью конкурентных преимуществ на внешних рынках. Поэтому, хотя она может дать стране временные преимущества, но во многих случаях не устраняет причины дефицита платежного баланса. Для получения желаемого эффекта девальвация должна быгь достаточной по размеру. Иначе она лишь усиливает спекуляцию на валютных рынках, так как сохраняется возможность повторного пересмотра валютного курса. Например, девальвация фунта стерлингов в ноябре 1967 г. на 14.3% и доллара в декабре 1971 г. на 7,89% не устранила спекулятивное давление на эти валюты. В то же время чрезмерный размер девальвации вызывает цепную реакцию снижения курса других валют, и тогда страна, девальвировавшая свою валюту, лишается конкурентных преимуществ, на которые она рассчитывала. Некоторые страны периодически практикуют множественность валютного курса, иногда в форме двойного валютного рынка, как скрытую девальвацию Введение режима плавающих курсов не способствовало выравниванию платежных балансов. Прекращение скачкообразных девальваций в известной мере сняло давление спекулятивных капиталов на международные расчеты, однако в условиях плавающих валютных курсов воздействие их рыночного снижения на соотношение цен импортируемых и экспортируемых товаров легко сводится на нет. Поэтому для обеспечения эффективности девальвации многие страны, особенно развивающиеся, вводят дифференцированные пошлины и субсидии на экспорт и импорт. [c.157]

БЕЗОТЗЫВНОЙ АККРЕДИТИВ (irrevo able letter of redit) -важнейшая форма международных расчетов, применяемая во внешней торговле. При Б.а. банк, открывший аккредитив по поручению импортера (то есть лица, закупающего за границей товар для ввоза в свою страну), обязывается перед лицом, в пользу которого выставлен Б.а., произвести татеж в течение обусловленного срока при представлении документов, соответствующих условиям аккредитива. Это обязательство банка по Б.а. не может быть изменено или аннулировано без согласия всех заинтересованных в нем лиц, особенно бенефициара (лица, в пользу которого Б.а. открыт). Простой аккредитив не предоставляет лицу, в пользу которого он выставлен, самостоятельного права требования к банку о выплате суммы, указанной в аккредитиве. Хотя в основе Б.а. лежит сделка между экспортером и импортером, обязательства банков по Б.а. являются самостоятельными и независящими от правоотношений сторон. [c.29]

Банк международных расчетов) во второй половине 80-х годов. Цель заключалась в выработке общих критериев достаточности капитала, приемлемых для банков, независимо от их стра-новой принадлежности. В июле 1988 г. под эгидой Базельского комитета по банковскому регулированию и надзору было заключено Соглашение о международной унификации расчета капитала и стандартам капитала, которое ввело в практику норматив достаточности, называемый обычно коэффициент Кука. Соглашение вступило в силу с 1993 г. и в настоящее время используется в качестве базового ориентира центральными банками многих государств. Особенностью норматива является то, что он распространяется только на международные банки, т.е. имеющие филиалы, дочерние или совместные банки за границей. [c.211]

В международных расчетах активно используются банковские карточки преимущественно американского происхождения (Виза, Мастеркард, Америкэн Экспресс). С конца 80-х гг. и особенно в 90-х гг. банки России активно выпускают пластиковые карточки, в том числе международные. [c.269]

В отношениях между странами деньги выступают как мировые. Здесь они имеют три назначения всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщее средство перенесения богатства из страны в страну. Ясно, что все это могут выполнить только деньги в такой форме, которая приемлема всеми странами и позволяет безусловно сохранять эквивалентные отношения. Поэтому единое банковское пространство, деятельность банков всех уровней и форм собственности создает ту базу, на которой возможны современные экономические отношения между странами и народами, уже перешедшими от стадии интеграции к глобализации. Долгие годы роль мировых денег выполнял сам денежный товар. В XX в. в связи с указанными процессами набирает силу международная коллективная валюта (SDR — в международном валютном фонде и его организациях, ЭКЮ — в объединенной Европе до 1999 г, ЕВРО — с 01.01.99 г.). Появление ЕВРО особенно симптоматично — ведь эта валюта полностью заменяет ряд валют в европейских государствах и может свободно использоваться во всем мире как форма мировой валюты Многие национальные валюты — свободноконвертируемые (в настоящее время больше 30, в том числе российский рубль) используются как средство международных расчетов. Разумеется, без банков и банковского дела ничего бы из указанного по формам мировых денег не существовало. Но это лишь формы существования денег как мировых. Главное в выполнении деньгами функции мировых денег — их активная роль в объективно происходящей мировой экономической интеграции и процессах создания единого мирового пространства рыночной экономики. Ввоз и вывоз капитала играет здесь огромную роль и не всегда отрицателен. Поэтому международная деятельность банков является органической частью и одновременно продолжением всемирной глобализации. [c.21]

Вкапиталистич. странах экономич. отношения, находящие отражение в Р. б., развиваются на стихийной основе они складываются в результате многочисленных частных сделок по экспорту и импорту товаров и капиталов и по др. международным расчетам. В эпоху империализма и особенно в период общего кризиса капитализма в связи с широ- [c.271]

Совершенствование системы Р. в н. х. выражается в снижении затрат на их проведение и в усилении контроля за рациональным расходованием денежных средств. Важное значение в этом отношении имеют мероприятия, способствующие наиболее быстрому и бесперебойному движению денежных средств в процессе социалйстич. воспроиз-ва и прежде всего обеспечению своевременной оплаты материальных ценностей. Наибольшее распространение как при иногородних, так и одногородиих платежах получила акцептная форма расчетов (см.). Для обслуживания отдельных участков платежного оборота используются др. виды расчетов — аккредитив, особые счета (см.), а также специальные формы расчетов в зависимости от условий деятельности данной группы предприятий и хозяйственных организаций. Сюда относятся расчеты чеками из лимитированных и нелимитированных чековых книжек (см.), расчеты за перевозку грузов и пересылку почтовых посылок (см.), расчеты в порядке плановых платежей (см.). Свои особенности имеют расчеты в строительстве (см.). Важное место занимают расчеты, возникающие на основе развития внешнеторговых и др. международных экономич. связей (см. Международные расчеты). Расчеты тесно связаны с кредитом и в значительной мере осуществляются с его помощью. [c.273]

ДОЛЛАРОВАЯ ЗОНА — возглавляемая США валютная группировка капиталистич. стран (гл. обр. Северной, Центральной и Южной Америки), проводящих в силу их экономим, зависимости от амер. монополий более или менее согласованную и угодную США политику в области международных валютно-финансовых отношений. Денежные системы и внешние расчеты стран Д. з. ориентируются на валюту-гегемон — доллар США. В настоящее рремя в Д. з., помимо США и их колониальных владений, входят Боливия, Венесуэла, Гаити, Гватемала, Гондурас, Доминиканская Республика, Канада, Колумбия, Коста-Рика, Мексика, Никарагуа, Панама, Сальвадор, Эквадор, а также Либерия, Филиппины и б. япон. о-ва в Тихом океане, ныне находящиеся под контролем США. Республика Куба, вставшая на путь проведения независимой ва-лютно-финансовой политики, фактически перестала быть участницей Д. з. Территория стран, входящих в Д. з., занимает приблизительно одну пятую территории земного шара, на ней проживает ок. 290 млн. чел. (почти 11% населения земного шара). На долю стран Д. з. приходится ок. 30% всего внешнеторгового оборота капиталистич. мира. Валютная группировка в виде долларового блока возникла еше в ходе мирового экономич. кризиса после крушения золотого стандарта в США в 1933г. Страны амер. континента, экономически зависимые от США, вынуждены были ориентировать свои валюты на доллар США. После девальвации доллара в 1934 г. эти страны прикрепили свои валюты к валюте США путем установления твердых валютных паритетов, выраженных в долларах. С началом второй мировой войны долларовая валютная группировка стала именоваться Д. з. ее особенность состоит в том, что она не имеет официальной юридич. основы в виде межгосударственных соглашений. Однако в большинстве капиталистич. стран она рассматривается как вполне определившаяся валютная группировка с устойчивым составом стран-участниц. Основные признаки вхождения стран в Д. з. 1) поддержание неизменного соотношения между валютой своей страны и долларом США 2) отсутствие валютного контроля при международных расчетах с иностранными гос-вами 3) хранение большей части валютных резервов в виде долларовых вкладов в банках США, через к-рые осуществляются международные расчеты стран зоны. Экономич. основой Д. з. является господство амер. капитала в странах-участни- [c.400]

Банки и кредит. В гоминдановском Китае господствовали крупные банки бюрократич. и иностранного капитала. Кредитные учреждения были слабо связаны с пром-стью и с. х-вом. Основной сферой их деятельности были торговля, ростовщичество, операции с государственными займами, частными ценными бумагами и валютная спекуляция. В руках четырех семейств> (Чан Кай-ши, Кун Сян-си, Сунь Цзы-вэнь и братья Чэн) были сосредоточены крупнейшие банки страны — Центральный банк, Банк Китая, Банк путей сообщения и Крестьянский банк Китая. В 1966 г. на их долю приходилось 42% оплаченного капитала, 59% вкладов и 44% прибыли всех китайских банков. Иностранные банки контролировали внешнюю торговлю, международные расчеты, денежное обращение и являлись проводниками колониальной политики империалистич. держав. Среди иностранных банков особенно большую роль в экономике К. играли Гонконг-Шанхайская банковская корпорация (Англия), Индокитайский банк (Франция), Иокогама спеши бэнк (Япония) и нью-йоркский Нейшнл сити бэнк. [c.522]

Денежные единицы большинства стран могут быть разделены на кратные части, чаще всего в современной мировой практике применяется десятичная система деления 1 / 10 / 100 (1 доллар США равен 100 центам, 1 евродоллар — 100 евроцентам 1 рубль — 100 копейкам и т. д.). Десятичная система деления существовала не всегда, например в Великобритании изначально существовали другие пропорции, и была установлена для упрощения механизма международных расчетов между странами, что стало особенно важным после отмены золотого стандарта. [c.168]

Особенности Международных Расчетов По Договорам На Оказание Транспортно-Экспедиционных Услуг

Author

Abstract

Suggested Citation

Соловьева Анна Михайловна, 2011. «Особенности Международных Расчетов По Договорам На Оказание Транспортно-Экспедиционных Услуг,» Вестник Омского университета. Серия «Экономика», CyberLeninka;Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Омский государственный университет им. Ф.М. Достоевского», issue 3, pages 23-28.

Handle: RePEc:scn:025682:14485439

Download full text from publisher

Corrections

All material on this site has been provided by the respective publishers and authors. You can help correct errors and omissions. When requesting a correction, please mention this item’s handle: RePEc:scn:025682:14485439. See general information about how to correct material in RePEc.

For technical questions regarding this item, or to correct its authors, title, abstract, bibliographic or download information, contact: (CyberLeninka). General contact details of provider: http://cyberleninka.ru/ .

If you have authored this item and are not yet registered with RePEc, we encourage you to do it here. This allows to link your profile to this item. It also allows you to accept potential citations to this item that we are uncertain about.

We have no references for this item. You can help adding them by using this form .

If you know of missing items citing this one, you can help us creating those links by adding the relevant references in the same way as above, for each refering item. If you are a registered author of this item, you may also want to check the «citations» tab in your RePEc Author Service profile, as there may be some citations waiting for confirmation.

Please note that corrections may take a couple of weeks to filter through the various RePEc services.

Банк международных расчетов — Понимание того, как работает BIS

Что такое Банк международных расчетов (BIS)?

Банк международных расчетов (БМР) был основан в 1930 году и принадлежит центральным банкам Европейский центральный банк (ЕЦБ) Европейский центральный банк (ЕЦБ) является одним из семи учреждений ЕС и центральным банком всей еврозоны. разных стран. Он служит банком для центральных банков-членов, и его роль заключается в содействии международной денежно-кредитной и финансовой стабильности. Количественное смягчение. Количественное смягчение (QE) — это денежно-кредитная политика печатания денег, которая осуществляется Центральным банком для активизации экономики.ЦБ создает и финансовую корпорацию. Банк международных расчетов находится в Базеле, Швейцария, и имеет представительства в Гонконге и Мехико.

История BIS

Банк международных расчетов был основан в соответствии с Гаагским соглашением 1930 года между Германией, Бельгией, Италией, Францией, Соединенным Королевством, Японией, Швейцарией и США. . BIS впервые открыл свои офисы 17 мая 1930 года.Его основная роль заключалась в сборе, администрировании и распределении репараций, которые были возложены на правительство Германии по Версальскому договору после Первой мировой войны. Он также выступал в качестве доверительного управляющего Немецкого займа молодых людей, выданного в 1930 году.

Первые роли BIS

Задача облегчения репарационных выплат стала устаревшей после того, как мораторий Гувера от июня 1931 года приостановил ее, а позже, в июле 1932 года, Лозаннское соглашение отменило репарационные выплаты.После того, как его первоначальная функция была прекращена, БМР было поручено развивать сотрудничество между центральными банками-членами. Он работал над тем, чтобы предоставлять банковские услуги центральным банкам и проводить форумы, на которых управляющие центральных банков собирались для обсуждения. Одним из его первоначальных направлений деятельности в качестве банка для центральных банков было оказание помощи центральным банкам континентальной Европы в пересылке части их золотых резервов в Лондон и Нью-Йорк.

После Второй мировой войны

После начала Второй мировой войны возникли опасения по поводу продолжения операций банка.Члены согласились, что банк останется открытым и что заседания совета директоров не будут проводиться в период боевых действий. Члены также решили, что банк будет сохранять нейтралитет при ведении своей деятельности. Однако по мере того, как война прогрессировала, считалось, что BIS склоняется в сторону немцев, и Великобритания и США вызвали все больший дискомфорт. Во время Бреттон-Вудской конференции в 1944 году участники согласились ликвидировать банк в кратчайшие сроки. Роспуск поддержали американские и европейские делегаты, но выступила против британской делегации.Однако роспуск был остановлен в 1945 году новым правительством США и правительством Великобритании, а решение о ликвидации BIS было отменено в 1948 году.

Как работает BIS

Согласно Уставу BIS, официально принятому 20 января 1930 года и физические лица, и центральные банки подпишутся на акции, выпущенные БМР. Однако устав ограничил право голоса и представительство на собраниях BIS центральными банками стран, в которых была оформлена подписка на акции.В 2001 году BIS рассмотрел права подписки на акции и ограничил владение акциями Структура капитала Структура капитала означает сумму долга и / или собственного капитала, используемого фирмой для финансирования своей деятельности и финансирования своих активов. Структура капитала фирмы передается центральным банкам или аналогичным органам денежно-кредитного регулирования в соответствующих странах-членах. Акционеры-физические лица были лишены права владения акциями и получили справедливую компенсацию.

Банк для центральных банков

Банк международных расчетов функционирует как банк и конкурирует с другими международными финансовыми организациями за банковскую деятельность.Его клиентура состоит из центральных банков стран-членов, но у него нет текущих счетов физических лиц и правительств. Он предлагает услуги премиум-класса и высокую доходность вложенных средств как способ привлечения центральных банков. Он поддерживает высокий уровень собственного капитала и резервов, которые инвестируются в различные портфели для получения прибыли для учреждения. БМР обеспечивает ликвидность своих членов, выкупая обращающиеся ценные бумаги у центральных банков.

Собрания

Во время общих собраний все члены имеют право голоса и права быть представленными.Право голоса эквивалентно количеству акций, выпущенных в стране каждого члена на собраниях. Самыми важными встречами в BIS являются регулярные встречи губернаторов и высших должностных лиц, которые проводятся каждые два месяца. Встречи предоставляют участникам платформу для обсуждения мировой экономики, финансовых рынков и других вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Годовое общее собрание проводится в конце июня или начале июля. Темы обсуждения на этой встрече включают распределение прибыли и дивидендов, утверждение годовых финансовых отчетов, утверждение надбавок, выплачиваемых членам совета директоров, и выбор внешних аудиторов BIS.Кроме того, банк может иногда созывать внеочередные общие собрания при ликвидации банка, изменении уставного капитала или внесении поправок в устав BIS.

Директивные органы

Банк международных расчетов возглавляется тремя директивными органами, в число которых входят общие собрания центральных банков, совет директоров и руководство БМР. Решения, принимаемые на этих уровнях, основываются на системе взвешенного голосования. Эти решения носят административный и финансовый характер и касаются банковских операций, распределения бюджетных ресурсов и внутренней политики.

Функции BIS

Некоторые из функций, выполняемых BIS, включают:

Кредитор последней инстанции

В качестве банкира центральных банков BIS предоставляет широкий спектр финансовых услуг для помощи центральным банкам и другие денежно-кредитные финансовые учреждения в управлении валютными резервами. Когда центральным банкам требуется немедленная ликвидность, они предлагают кредитные услуги, а также выкупают обращающиеся финансовые инструменты. Рыночные ценные бумаги. Рыночные ценные бумаги — это неограниченные краткосрочные финансовые инструменты, которые выпускаются либо для долевых ценных бумаг, либо для долговых ценных бумаг публично зарегистрированной компании.Компания-эмитент создает эти инструменты специально для сбора средств для дальнейшего финансирования коммерческой деятельности и расширения. предлагаемые этими центральными банками. Он также выступает в качестве доверительного управляющего в связи с международными финансовыми операциями, что помогает продвигать глобальную финансовую и валютную стабильность.

Семинары и тренинги

BIS организует практикумы и семинары по международным финансовым вопросам через Институт финансовой стабильности (FSI).Через FSI БМР популяризирует работу, проводимую Базельским комитетом по банковскому надзору, а также его рекомендации на финансовых рынках. FSI также организует лекции и практические занятия по глобальной финансовой стабильности. Встречи руководителей центральных банков, специалистов, экономистов и надзорных органов способствуют международному сотрудничеству.

Исследования и статистика

BIS публикует исследования и статистические данные о глобальном банковском деле, валютном рынке, ценных бумагах финансового рынка и рынке деривативов.Информация передается центральным банкам-членам, чтобы помочь им выполнять свои функции и принимать решения. Исследование также публикуется в регулярных публикациях банков и во внешних публикациях, таких как академические журналы. Исследование проводится сотрудниками BIS, а также исследователями из центральных банков-членов.

Другие ресурсы

CFI является официальным поставщиком глобальной программы финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Стать сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки (FMVA) ®, чтобы помочь любому стать финансовым специалистом мирового уровня. аналитик.Чтобы продолжить карьеру, вам пригодятся следующие дополнительные ресурсы CFI:

Федеральная резервная система США Федеральная резервная система (ФРС) Федеральная резервная система является центральным банком Соединенных Штатов и финансовым органом, стоящим за крупнейшей в мире свободной рыночной экономикой.
Кредитор последней инстанции Кредитор последней инстанции Кредитор последней инстанции является поставщиком ликвидности финансовым учреждениям, испытывающим финансовые трудности. В большинстве развивающихся и развитых стран кредитором последней инстанции является центральный банк страны.Обязанность центрального банка заключается в том, чтобы предотвратить распространение массового изъятия средств из банков или паники на другие банки из-за нехватки ликвидности.
Базель IIIБазель III Базельское соглашение III представляет собой набор финансовых реформ, которые были разработаны Базельским комитетом по банковскому надзору (BCBS) с целью укрепления
Банковская («сторона продаж») Карьера Банковская (сторона продажи) Карьера Банки , также известные как Дилеры или в совокупности как Продавцы, предлагают широкий спектр ролей, таких как инвестиционный банкинг, исследование капитала, продажи и торговля

Что такое банк международных расчетов?

Банк международных расчетов (BIS) со штаб-квартирой в Базеле, Швейцария, является банком центральных банков.Банк международных расчетов, основанный в 1930 году, является старейшим глобальным финансовым учреждением и действует под эгидой международного права. Но с момента его создания до настоящего времени роль БМР постоянно менялась, поскольку он приспосабливался к динамичному глобальному финансовому сообществу и его потребностям.

Банк международных расчетов — финансовый хамелеон

BIS был создан на основе Гаагских соглашений 1930 года и взял на себя работу генерального агента по репатриации в Берлине.После создания BIS отвечал за сбор, администрирование и распределение репараций из Германии — как это было согласовано в Версальском договоре — после Первой мировой войны. BIS также являлся попечителем для займов Дауэса и Янга, которые были выданы на международном уровне. ссуды, использованные для финансирования репатриации.
После Второй мировой войны БМР сосредоточил свое внимание на защите и внедрении Бреттон-Вудской системы Всемирного банка. Между 1970-ми и 1980-ми годами БМР отслеживал трансграничные потоки капитала после нефтяного и долгового кризисов, что, в свою очередь, привело к развитию регулирующего надзора за международными активными банками.Взаимодействие с другими людьми
БМР также превратился в чрезвычайного «источника финансирования» для стран, оказавшихся в затруднительном положении, приходя на помощь таким странам, как Мексика и Бразилия, во время их долговых кризисов в 1982 и 1998 годах соответственно. В подобных случаях, когда Международный валютный фонд уже находится в стране, чрезвычайное финансирование предоставляется через программу МВФ.
BIS также выполнял функции доверительного управляющего и агента. Например, с 1979 по 1994 год БМР был агентом Европейской валютной системы, которая является администрацией, проложившей путь к единой европейской валюте.Несмотря на все упомянутые выше роли, БМР всегда выступал за сотрудничество центральных банков для обеспечения глобальной денежно-кредитной и финансовой стабильности.
Банк международных расчетов для решения проблем
Учитывая постоянно меняющуюся структуру мировой экономики, BIS пришлось адаптироваться к множеству различных финансовых проблем. Однако, сосредотачиваясь на предоставлении традиционных банковских услуг центральным банкам-членам, BIS по существу дает кредитору последней инстанции плечо, на которое можно опереться.Стремясь поддерживать глобальную финансовую и валютную стабильность, БМР является неотъемлемой частью международной экономики.
Для обеспечения такой стабильности БМР предлагает форум для сотрудничества между центральными банками-членами (включая денежно-кредитные агентства) посредством:
Содействие международному сотрудничеству: В качестве важного ресурса для центральных банков и других финансовых учреждений БМР проводит исследования и статистические данные, а также организует семинары и практикумы, посвященные международным финансовым вопросам.Например, Институт финансовой стабильности (FSI) организует семинары и лекции по темам глобальной финансовой стабильности. Руководители центральных банков-членов встречаются в БМР два раза в месяц, чтобы поделиться своим опытом, и эти встречи служат основой сотрудничества центральных банков. Другие регулярные встречи руководителей и специалистов центральных банков, а также экономистов и специалистов по надзору способствуют достижению цели международного сотрудничества, а также обеспечивают эффективное обслуживание каждым центральным банком своей страны.
Предлагая услуги комитетам, созданным и работающим в BIS: Предлагая свои услуги различным секретариатам финансовых комитетов и организаций, созданных под его патронажем, BIS также функционирует как международный «аналитический центр» по финансовым вопросам. Комитеты, такие как Комитет по рынкам, обсуждают и улучшают фундаментальные вопросы, касающиеся работы и регулирования международной финансовой инфраструктуры.
Как банк банкиров, БМР обслуживает финансовые потребности центральных банков-членов.Он обеспечивает для них операции с золотом и иностранной валютой и хранит резервы центрального банка. BIS также является банкиром и управляющим фондами других международных финансовых организаций.
Как работает банк
BIS напрямую конкурирует с другими частными финансовыми учреждениями за глобальную банковскую деятельность. Однако он не ведет текущие счета для частных лиц или правительств. Когда-то частные акционеры, а также центральные банки владели акциями БМР. Но в 2001 году было решено, что частным акционерам должна быть выплачена компенсация, а владение БМР должно быть ограничено центральными банками (или аналогичными органами денежно-кредитного регулирования).
Расчетной единицей БМР являются специальные права заимствования МВФ, которые представляют собой корзину конвертируемых валют. Резервы составляют примерно 7% мировой валюты.
Как и любой другой банк, BIS стремится предлагать услуги премиум-класса для привлечения центральных банков в качестве клиентов. Для обеспечения безопасности он поддерживает значительный собственный капитал и резервы, которые разнообразно инвестируются после анализа рисков. BIS обеспечивает ликвидность для центральных банков, предлагая выкупить у них торгуемые инструменты; многие из этих инструментов были специально разработаны для нужд центрального банка.Чтобы конкурировать с частными финансовыми учреждениями, BIS предлагает максимальную доходность средств, вложенных центральными банками.
Устав БМР возглавляют три органа: общее собрание центральных банков-членов, совет директоров и руководство БМР. Решения о функциях BIS принимаются на каждом уровне на основе взвешенного голосования.
Итог
BIS — это глобальный центр финансовых и экономических интересов.Таким образом, он был главным архитектором в развитии мирового финансового рынка. Учитывая динамичный характер социальных, политических и экономических ситуаций во всем мире, BIS можно рассматривать как стабилизирующую силу, способствующую финансовой стабильности и международному процветанию перед лицом глобальных изменений.
Банк международных расчетов: история, миссия, функции
Что это такое: Банк международных расчетов (БМР) — международная организация, действующая как форум для сотрудничества между центральными банками в целях обеспечения глобальной валютно-финансовой стабильности.Основанное в 1930 году и размещенное в Базеле, Швейцария, это учреждение также предоставляет определенные финансовые услуги центральному банку.
Краткая история Банка международных расчетов
Банк международных расчетов был основан в 1930 году в связи с Гаагской конференцией и является старейшим международным финансовым учреждением. В конференции приняли участие Франция, Германия, Англия, Италия, Швейцария, Бельгия и Япония. Первоначально его создание было направлено на урегулирование платежей, наложенных на Германию после Первой мировой войны.
До Второй мировой войны Банк международных расчетов помогал доставлять золото из Европы в Нью-Йорк и Лондон от имени Европейского центрального банка. После войны агентство выступило в качестве технического агента при создании Европейского платежного союза. Эта организация помогла восстановить конвертацию валюты в Европе.
После азиатского кризиса 1997–1998 годов в феврале 1999 года был создан Форум финансовой стабильности, штаб-квартира которого находится в Банке международных расчетов. Форум координирует работу национальных финансовых органов и международных органов по стандартизации.В 2009 году этот форум изменил свое название на Совет по финансовой стабильности.
Теперь функция Банка международных расчетов претерпела значительные изменения. Например, через свой комитет, Базельский комитет по банковскому надзору, BIS запустил стандарты Базель III для усиления банковского регулирования, надзора и управления рисками.
Представительство Банка международных расчетов
Его миссия — «служить центральным банкам в их стремлении к денежно-кредитной и финансовой стабильности, содействовать международному сотрудничеству в этих областях и действовать в качестве банка для центральных банков.”
Между тем, конкретно, цели Банка международных расчетов:
Повышение денежно-кредитной и финансовой стабильности
Содействовать форуму для обсуждения и сотрудничества между центральным банком и финансовым сообществом
Действовать в качестве банка для центральных банков и международных организаций.
Собственник Банка международных расчетов
Он принадлежит 63 центральным банкам и работает из Базеля, Швейцария.Кроме того, у него есть два представительства в САР Гонконг и в Мехико.
Функции Банка международных расчетов
Устав Банка международных расчетов возглавляется тремя органами: общим собранием совета директоров, центральными банками-членами и руководством Банка международных расчетов. Решения относительно функционирования Банка международных расчетов принимаются на каждом уровне. Они основаны на взвешенном голосовании.
Банк международных расчетов проводит свои заседания два раза в месяц. В нем принимают участие управляющие и другие высокопоставленные должностные лица центральных банков-членов. Встреча была призвана стимулировать обсуждение и способствовать сотрудничеству между центральными банками в обеспечении финансовой стабильности.
Через свои комитеты Банк международных расчетов также проводит исследования и анализ политики по вопросам денежно-кредитной и финансовой стабильности, предоставляет анализ рекомендаций по политике и помогает формулировать международные стандарты и передовой опыт по соответствующим вопросам.
В международных финансовых операциях Банк международных расчетов выступает в качестве основного контрагента центрального банка. Он предоставляет различные услуги, чтобы помочь центральным банкам и другим официальным денежно-кредитным учреждениям в управлении своими валютными резервами.
Как и другие банки, Банк международных расчетов стремится предлагать услуги премиум-класса для привлечения центральных банков в качестве клиентов. Чтобы обеспечить безопасность, он поддерживает значительный капитал и резервы собственного капитала.
Банк международных расчетов поддерживает ликвидность центральных банков, предлагая услуги по выкупу у них обращающихся инструментов. Многие из этих инструментов были специально разработаны для нужд центральных банков. Он также проводит операции с иностранной валютой и золотом от имени своих клиентов.
Кроме того, Банк международных расчетов предоставляет краткосрочный кредит центральному банку, обычно под залог. Он также координирует краткосрочные чрезвычайные ссуды странам, переживающим финансовый кризис.
Статьи по теме
«Роль Банка международных расчетов в формировании мирового Fi» Карла Фельзенфельда и Генчи Билали
Название публикации
Журнал международного экономического права Пенсильванского университета
Ключевые слова
Банк международных расчетов, БМР, Международный валютный фонд, МВФ, электронный банкинг, международные расчеты
Абстрактные
Банк международных расчетов («БМР») был основан в Базеле, Швейцария, в 1923 году для решения оставшихся финансовых вопросов, возникших после Второй мировой войны, в основном связанных с репарационными выплатами Германии.Это был первый из полугосударственных международных банков. С годами его функции изменились, и, в основном, с конца 1970-х годов, он служил местом, где мировые центральные банки и финансовые регуляторы объединяли идеи и решали международные финансовые вопросы. Группа комитетов, состоящая в основном из представителей центральных банков, в настоящее время собирается в БМР и издает меморандумы и проекты положений по ряду вопросов, влияющих на международную банковскую деятельность. Среди них — регулирование капитала, управление международными конгломератами и проблемы, связанные с электронным банкингом.Проблемы в мировом банковском деле заставили наблюдателей обратить внимание на отсутствие скоординированного регулирования и необходимость в некоторой форме единого контроля. Все больше признается необходимость в одном международном банковском регуляторе. BIS ближе, чем любая другая организация, подходит к выполнению этой функции. Международный валютный фонд («МВФ») подходит близко, но слишком политизирован и слишком вовлечен в попытки преодолеть непрерывную серию кризисов, чтобы думать о долгосрочных перспективах. Только BIS привлекла интеллектуальные ресурсы для вдумчивого и осознанного анализа и решения международных проблем.В мировых банковских центрах внедряется только продукция BIS. BIS был предложен в качестве ведущего мирового финансового регулятора. В этой статье подтверждается обоснование такого решения, но утверждается, что сейчас не время для такой попытки. Банковское дело, конечно, осуществляется на местном уровне, хотя его охват является международным. Назначение любого органа в качестве старшего регулирующего органа с полномочиями устанавливать правила потребует огромных компромиссов между национальными регулирующими органами для достижения единого центрального набора правил. Это также повлечет за собой отказ составляющих государств от мер суверенитета.Подобное усилие могло бы разрушить всю концепцию. Вместо того, чтобы начинать такой смелый шаг в столь неподходящее время, в этой статье утверждается, что мир международного банкинга будет гораздо лучше помогать BIS в продвижении по текущему пути. По мере того, как он продолжает созревать и его указы все чаще принимаются во всем мире, он будет продолжать приближаться к своему законному месту в качестве мирового банковского регулятора.
Рекомендуемое цитирование
25 U. Pa. J. Int’l Econ.Л. 945 (2004)
Банк международных расчетов (BIS)
Публикации этого учреждения, перечислено с RePEc:
Рабочие документы BIS, Банк международных расчетов
Ежеквартальный обзор BIS, Банк международных расчетов
BIS Papers, Банк международных расчетов
BIS Papers chapters, Bank for International Settlements
Документы CGFS, Банк международных расчетов
CGFS Papers chapters, Bank for International Settlements
Бюллетени IFC, Банк международных расчетов
Разделы бюллетеней IFC, Банк международных расчетов
Бюллетени BIS, Банк международных расчетов
Рабочие документы IFC, Банк международных расчетов
Отчеты IFC, Банк международных расчетов
BIS Books, Банк международных расчетов
Люди, у которых зарегистрирован в RePEc и заявили, что связаны с этим учреждением:
Их публикации
Найдите все публикации всех перечисленных ниже авторов, удобно скомпилированные на IDEAS.
Профили их авторов
Авторы с публикациями перечислены ниже под номером . Мы потеряли связь с авторами, отмеченными знаком?, И они не учитываются в рейтинге этого учреждения. Мы были бы признательны за информацию об их новом адресе электронной почты или статусе.
Альберола, Энрике
Альдасоро, Инаки
Амстад, Марлен
Антониад, Адонис
Арамонте, Сирио
Лучник, Дэвид
Арслан, Явуз
Ауэр, Рафаэль Антон
Авалос, Фернандо Уго
Авджиев, Стефан
Банерджи, Райан Ниладри
Бек, Мортен Л.
Буассе, Фредерик
Борио, Клаудио
Caballero, Julian
Каваллино, Паоло
Ченг, Гонг
Claessens, Stijn
Coeure, Бенуа
Коэн, Бенджамин Х.
Корнелли, Джулио
Дорр, Себастьян
Дреманн, Матиас
Элерс, Торстен
Эрдем, Магдалена Анна
Эшо, Нил
Фараг, Марк
Фаруки, Умар
Крыло, Инго
Филардо, Эндрю
Фрост, Джон
Гамбакорта, Леонардо
Гонсалес, Родриго Барбоне
Харди, Брайан Джеймс
Hoerdahl, Питер
Хофманн, Борис
Хуанг, Вэньцянь
Карташева Анастасия
Харруби, Эниссе
Клау, Марк
Кох, Кэтрин Тахми
Kohlscheen, Emanuel
Кумбхат, Ашиш
Леврик, Ульф
Ломбарди, Марко Якопо
Ломбардо, Джованни
Макгуайр, Патрик М.
Мехротра, Аарон Николай
Михалек, Дубравко
Moessner, Richhild
Моханти, Мадхусудан
Mojon, Бенуа
Монне, Кирилл
Moser-Boehm, Paul
Пакер, Фрэнк
Патель, Нихил
Перейра да Силва, Луис Авазу
Пичилло, Кристина
Rungcharoenkitkul, Phurichai
Скатинья, Микела
Шанц, Йохен
Шмидер, Кристиан
Schrimpf, Андреас
Серена Гарральда, Хосе Мария
Прокладка, Ilhyock
Шин, Хён Сон
Шу, Чанг
Стефану, Константинос
Сушко Владислав Юрьевич
Такац, Элод
Тарашев, Никола
Tissot, Бруно
Тодоров, Карамфил
Цацаронис, Костас
Верхний, Кристиан
Виллегас, Алан
фон Петер, Гетц
Ся, Фан Дора
Йетман, Джеймс
Забай Анна
Закрайсек, Эгон
Замполли, Фабрицио
Чжу, Фэн
Исправления
Исправления о деталях этого учреждения следует направлять Кристиану Циммерманну.Исправления в списке участников должны вноситься самими участниками, изменяя их принадлежность к службе авторов RePEc. Добавление или исправление выпускников выполняется в RePEc Genealogy любым лицом, имеющим учетную запись автора RePEc. Серийные номера этого учреждения можно добавить с помощью строки Publisher-Institution: RePEc: edi: bisssch в шаблоне серии их архива RePEc. Если локального архива RePEc нет, следуйте этим инструкциям, чтобы создать такой, чтобы локальные публикации были перечислены в сервисах RePEc.Отчет
Банка международных расчетов (BIS) усиливает принципы Mastercard для развития цифровой валюты Центрального банка
Инновации
Отчет Банка международных расчетов усиливает принципы Mastercard для развития цифровой валюты центральным банком
13 октября 2020 г. | Автор: Радж Дхамодхаран
По всему миру центральные банки, финансовые учреждения, коммерческие банки, технологические бренды и консалтинговые фирмы усваивают подробности недавнего отчета Банка международных расчетов (БМР), в котором определяются основополагающие принципы и основные характеристики любой общедоступной цифровой валюты центрального банка. (CBDC), который в простейшем случае представляет собой цифровую форму наличных денег.
Отчет, опубликованный 9 октября, является совместным усилием Банка Канады, Европейского центрального банка, Банка Японии, Sveriges Riksbank, Швейцарского национального банка, Банка Англии, Совета управляющих Федеральной резервной системы и БМР. В нем изложены три ключевых принципа для создания CBDC, заявив, что они должны «сосуществовать с наличными и другими типами денег в гибкой и инновационной платежной системе … Любое введение (CBDC) должно поддерживать более широкие цели политики и выполнять никакого вреда для денежно-кредитной и финансовой стабильности, а функции должны способствовать инновациям и эффективности.”
В отчете также описывается роль государственного и частного секторов в создании безопасной, эффективной и доступной системы. Платежи CBDC должны быть такими же простыми в использовании, как и существующие механизмы — например, транзакции путем нажатия с помощью бесконтактной карты или сканирования мобильного телефона — и должны обеспечивать достаточное взаимодействие с цифровыми платежными системами частного сектора для обеспечения взаимодействия между системами.
Mastercard приветствует этот отчет; мы твердо верим, что ключевые требования и основополагающие принципы, изложенные BIS, являются многообещающим следующим шагом в отрасли, поскольку центральные банки принимают решения о выпуске CBDC для своих юрисдикций.
CBDC подпитывают инновации
Являясь пионером и ведущим патентообладателем в области цифровых платежей, Mastercard продолжает продвигать рынок безопасных, надежных и совместимых технологий цифровых платежей. Мы твердо верим, что предоставление наличных денег населению является основной обязанностью центральных банков, и мы привержены поддержке стран на выбранном ими пути модернизации платежной системы, включая развитие CBDC.
Мы также твердо убеждены в том, что для того, чтобы CBDC удовлетворяли потребности потребителей, сохраняли работоспособность финансовой системы и обеспечивали постоянный доступ потребителей к надежным и инновационным способам оплаты, они должны придерживаться ряда общих принципов.Принципы Mastercard включают:
Инновации. Mastercard обладает более чем 50-летним опытом управления инфраструктурой розничных платежей по всему миру, что дало нам глубокое понимание того, что нужно для развертывания безопасных, отказоустойчивых и устойчивых платежных сетей. Мы продолжаем инвестировать в инновационные подходы к платежной инфраструктуре и услугам, включая использование технологии блокчейн, и стремимся использовать этот опыт для поддержки проектирования, тестирования и развертывания новых платежных инфраструктур по всему миру.
Подбор подходящего инструмента для работы. CBDC — это новый захватывающий инструмент в наборе инструментов центрального банка, но это не означает, что они являются правильным инструментом для решения всех проблем, или что каждая страна нуждается в CBDC. В некоторых случаях CBDC может быть подходящим инструментом для работы, в то время как в других проверенных и проверенных методах, таких как система платежей в реальном времени, может быть лучше. Директивным органам следует сравнить пригодность CBDC с другими формами новой платежной инфраструктуры, такими как платежные системы в реальном времени, чтобы найти подход, который наилучшим образом соответствует их уникальным платежным потребностям.
Участие частного сектора. Открытые и конкурентоспособные платежные экосистемы имеют решающее значение для обеспечения доступа, внедрения и использования полного набора вариантов оплаты, которые удовлетворяют широкий спектр потребностей и предпочтений пользователей. Постоянные платежные инновации, расширение доступа к финансовым услугам и эффективность национальных и международных платежных потоков — все это зависит от активной конкуренции частного сектора в сфере платежей. CBDC должна стремиться к сохранению этих функций за счет включения частного сектора в ее разработку и распространение.
Взаимодействие . Взаимодействие между платежными системами позволяет избежать замкнутых сетей, которые снижают взаимозаменяемость и переносимость денег; фрагментация ликвидности и ограничение конкуренции. Все больше экономистов утверждают, что обеспечение взаимодействия между CBDC и другими формами внутренних платежей может сыграть важную роль как в укреплении экосистемы внутренних платежей, так и в усилении роли денег центрального банка в ее ядре. Функциональная совместимость также дает потребителям и предприятиям возможность осмысленно использовать CBDC.Потребители с большей вероятностью примут CBDC, если его можно будет использовать в существующей инфраструктуре приема и поддержать известные и идентифицируемые способы оплаты (физические и цифровые), которые связаны с существующими устройствами и учетными записями пользователя.
Защита прав потребителей. В основе платежей лежит доверие потребителей. Люди должны быть уверены в том, что они получают то, за что платят, и что они защищены в случае мошенничества, споров, возмещения средств или неправомерного использования данных. Для завоевания и сохранения этого доверия требуется структура стандартов и правил, которые гарантируют безопасность каждой транзакции, гарантируя при этом справедливое и равноправное отношение ко всем сторонам.
Запуск испытательной платформы CBDC
В сентябре этого года мы анонсировали проприетарную виртуальную тестовую среду для центральных банков, чтобы оценить варианты использования CBDC и экспериментировать с моделированием выпуска, распределения и обмена CBDC между банками, поставщиками финансовых услуг и потребителями. Центральные банки, коммерческие банки, а также технические и консультационные фирмы приглашаются к сотрудничеству с нами для оценки технических решений CBDC, проверки вариантов использования и оценки совместимости с существующими платежными системами, доступными сегодня для потребителей и предприятий.
В отчете BIS утверждается, что следующие шаги в изучении CBDC должны быть «осторожными, постепенными и совместными». Наша платформа тестирования CBDC обеспечивает среду для сотрудничества, рекомендованного BIS, — место, где центральные банки и частный сектор могут работать вместе в контролируемой среде, чтобы изменить способы ведения транзакций между людьми и бизнесом. Являясь лидером в области управления несколькими платежными системами и сбора партнеров, мы с нетерпением ждем продолжения нашего взаимодействия с центральными банками по всему миру в рамках нашей миссии по модернизации платежей.
Банк международных расчетов: эволюция и оценка
Автор (ы): Бейкер, Джеймс К.
Рецензент (и): Endres, A.M.
Опубликовано EH.NET (июль 2003 г.)
Джеймс К. Бейкер, Банк международных расчетов: эволюция и оценка . Вестпорт, Коннектикут: Quorum Books, 2002. xvi + 259 стр. 64,95 долл. США (в твердом переплете), ISBN: 1-56720-518-6.
Отзыв на EH.NET, автор A.M. Эндрес, факультет экономики Оклендского университета.
Цель этой книги — очертить историю Банка международных расчетов (БМР) и дать оценку его деятельности с 1930-х годов по настоящее время. БМР — одна из старейших существующих международных организаций и, безусловно, старейшее международное финансовое учреждение. Как и другие международные организации, созданные в межвоенный период, БМР был создан для содействия международному валютному сотрудничеству, а его услуги оказывались национальным центральным банкам.
Задача Джеймса Бейкера — обсудить и проанализировать историю, управление и деятельность BIS «в целом» (стр. 3). Первоначальная цель BIS — «координация и урегулирование репарационных выплат Германии в Первую мировую войну» — была лишь второстепенной задачей для более поздних целей, как объясняется в главе 1. Изменения в организации и финансировании BIS с 1930 года, включая детали изменения членства, его Затем объясняются финансовые операции и его повседневные функции. БМР теперь действует как банк для центральных банков; 49 центральных банков в настоящее время являются членами BIS, включая США.S. Федеральная резервная система, которая присоединилась с опозданием в 1994 году. Автор освещает такие темы, как комитеты BIS и исследовательские материалы; роль БМР как международного надзорного органа национальных банков, включая его вклад в гармонизацию банковских правил в разных странах; Базельское соглашение о принципах достаточности банковского капитала; роль БМР в международных платежных системах и расчетах, включая его новые функции в работе с современными производными финансовыми инструментами; отношения между БМР и центральными банками и другими международными финансовыми учреждениями, такими как Всемирный банк и МВФ; роль БМР в противодействии валютным кризисам конца ХХ века; и растущая роль BIS в разработке стандартов и надзоре за страховыми операциями.Существует также отдельная всеобъемлющая глава «Исследования и другие виды деятельности», которая мало что делает для автора и оставляет читателя в недоумении относительно того, почему так много места уделяется работе комитета BIS по таким вопросам, как проблема 2000 года. проблема (глава 11). Глава 12 обещает вызвать больший интерес читателей, поскольку в ней рассматривается неоднозначная роль БМР в отмывании нацистского золота в 1939-1945 годах. Однако, хотя утверждается, что «история показывает, что BIS действительно совершал незаконные операции с золотом» (стр.215) во время Второй мировой войны, в поддержку этого аргумента представлено очень мало исторических документов. Таблицы в главе 12 о сделках с золотом Рейхсбанка и золотом, отправленном Рейхсбанком швейцарским коммерческим банкам, ничего не доказывают, по крайней мере, в том, что касается предполагаемой незаконности.
Серьезных ученых могут интересовать более глубокие вопросы, связанные с эволюцией международных финансовых институтов, таких как БМР, — его административная структура, доктрины, определяющие его действия, его технические функции и степень, в которой он достиг своих основных целей.Со временем БМР превратился в крупную международную организацию, на которую возложена задача повышения «эффективности регуляторных и надзорных усилий, направленных на улучшение международной банковской системы» (стр. 25), и в конечном итоге занял важное место в мировых финансовых делах; после 1945 года он стал частью международных совместных усилий по обеспечению стабильности международной финансовой системы. Эта книга не может объяснить, как BIS успешно выполняла свои функции.Безусловно, Бейкер обращается к своей теме в манере, доступной широкому кругу читателей. Все это может быть главным достоинством книги. Серьезные ученые и эксперты в области международных финансов не останутся довольны. Источники автора неизменно публицистические: например, The Banker ; The Economist ; The Wall Street Journal ; Время ; The New York Times ; Newsweek ; Euromoney ; Asia Business и бесчисленное количество интернет-сайтов, ссылающихся на материалы, рассматриваемые в каждой главе, и действующих в качестве документальной поддержки.Бейкер извлекает из этих источников лишь набор актуальных материалов, ни один из которых не объясняет, как именно БМР сделал международную финансовую систему более стабильной и эффективной. Хотя признается, что «BIS не открывал свои архивы до 1990-х годов» (стр. 221), я не нахожу в этой книге свидетельств того, что с архивами BIS проводились консультации. Исследования по важным темам, затронутым в этой книге, невозможно эффективно проводить, просматривая страницы веб-сайтов.
Общий аргумент Бейкера состоит в том, что BIS эволюционировала с изменяющимися обстоятельствами и помогла создать международный финансовый порядок.BIS остается актуальным; оно «превратилось из агентства с региональной ориентацией в финансовое учреждение с глобальным охватом» (стр. 241). Хотя ему не удалось совместными усилиями с другими международными организациями разрешать региональные экономические и валютные кризисы, он был центром совместных усилий центральных банков, которые дополняли действия МВФ и Всемирного банка. Бейкер хвалит BIS за его репутацию выдающегося экономического прогнозиста и распространителя финансовых данных, за его усилия по сокращению проблем 2000 года, за решение технических инноваций в международных финансах и страховании, за содействие прозрачности финансовых транзакций через национальные границы и за борьба с международным отмыванием денег.Непонятно, почему большинство достижений нельзя было довести до частных международных коммерческих банков. Большинство финансовых, страховых и связанных с ними механизмов и положений были спонтанно согласованы в рамках Европейского валютного союза, а еще раньше — в Соединенных Штатах Америки и так далее, без необходимости в таких организациях, как BIS. БМР оказался довольно закрытым клубом для руководителей центральных банков, у которых все больше отсутствует четкая подотчетность перед национальными правительствами.Сейчас это, по сути, международная сервисная организация, не предлагающая частным инвесторам никаких веских причин для закрытия реестра акционеров в 2001 году. Бейкер сообщает об этом непосредственно из «Пресс-релиза 2001 года» BIS и, как и в случае со многими другими институциональными механизмами, обсуждаемыми в этой книге, он считает вопрос решенным. Короче говоря, он по-прежнему слишком некритично относится к ключевым решениям и функциям BIS.
В целом это неутешительная книга. Систематического всестороннего исследования эволюции BIS с момента ее создания еще предстоит провести.
А. М. Эндрес — доцент экономики Оклендского университета. Недавно он опубликовал (вместе с Дж. Флемингом) Международные организации и экономическая политика, 1919-1950 гг. для издательства Кембриджского университета «Исторические перспективы современной экономики». В настоящее время он занимается подготовкой книги под названием « Ведущие архитекторы международного финансового порядка от Бреттон-Вудса до 1970-х годов » для серии Routledge «Международные исследования денег и банковского дела».
Тема (и): Финансовые рынки, финансовые учреждения и денежно-кредитная история
Географическая зона: Общая, международная или сравнительная
Период времени: ХХ век: Вторая мировая война и послевоенный период
.

Автор (ы):	Бейкер, Джеймс К.
Рецензент (и):	Endres, A.M.

Тема (и):	Финансовые рынки, финансовые учреждения и денежно-кредитная история
Географическая зона:	Общая, международная или сравнительная
Период времени:	ХХ век: Вторая мировая война и послевоенный период

РубрикаРазное

Особенности международных расчетов: Международные расчеты: особенности и формы

Международные расчеты: особенности и формы

Понятие и особенности международных расчетов

Какие различают формы международных расчетов

3 правила международных расчетов

Функции международных расчетов

Документы международного расчета

Особенности международных расчетов — Внешнеэкономическая деятельность Библиотека русских учебников

Расчеты международные

Международные расчеты: особенности

Международные расчеты: распространенные формы

Особенности международных расчетов по договорам на оказание транспортно-экспедиционных услуг Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Формы международных расчетов

Сущность международных расчетов

Виды международных расчетов

Формы международных расчетов

Международные расчеты особенности — Энциклопедия по экономике

Особенности Международных Расчетов По Договорам На Оказание Транспортно-Экспедиционных Услуг

Author

Abstract

Suggested Citation

Download full text from publisher

Corrections

Банк международных расчетов — Понимание того, как работает BIS

Что такое Банк международных расчетов (BIS)?

История BIS

Первые роли BIS

После Второй мировой войны

Как работает BIS

Банк для центральных банков

Собрания

Директивные органы

Функции BIS

Кредитор последней инстанции

Семинары и тренинги

Исследования и статистика

Другие ресурсы

Что такое банк международных расчетов?

Банк международных расчетов — финансовый хамелеон

Банк международных расчетов для решения проблем

Как работает банк

Итог

Банк международных расчетов: история, миссия, функции

Краткая история Банка международных расчетов

Представительство Банка международных расчетов

Собственник Банка международных расчетов

Функции Банка международных расчетов

«Роль Банка международных расчетов в формировании мирового Fi» Карла Фельзенфельда и Генчи Билали

Название публикации

Ключевые слова

Абстрактные

Рекомендуемое цитирование

Банк международных расчетов (BIS)

Исправления

Банка международных расчетов (BIS) усиливает принципы Mastercard для развития цифровой валюты Центрального банка

Отчет Банка международных расчетов усиливает принципы Mastercard для развития цифровой валюты центральным банком

CBDC подпитывают инновации

Запуск испытательной платформы CBDC

Банк международных расчетов: эволюция и оценка

Добавить комментарий Отменить ответ